个人公务卡使用管理办法4篇

个人公务卡使用管理办法4篇个人公务卡使用管理办法　公务卡使用指南　1、什么是公务卡？　公务卡，是指在编人员持有的，具有一定透支额度与透支免息期，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用下面是小编为大家整理的个人公务卡使用管理办法4篇,供大家参考。

篇一：个人公务卡使用管理办法

　1、 什么是公务卡？

　公务卡， 是指在编人员持有的， 具有一定透支额度与透支免息期， 主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。

　公务卡可以先消费后还款， 享受银行免收年费、 到期免费换卡、 存款本地本行取现零手续费、 余额变动免费短信提醒等服务。

　2. 公务卡代理银行的客服电话是什么？

　根据“预算单位公务卡代理银行与单位零余额账户开户银行一致” 的原则，我校公务卡代理银行选定为中国工商银行。

　当您在使用公务卡过程中有任何疑问， 请立即拨打工行 24 小时客服电话：

　95588， 切勿向不明电话、 电子邮件、 短信或网站泄露您的公务卡个人信息。

　3、 怎样启用公务卡？

　拿到新卡（包括补卡、 换卡等）

　后， 首先， 应确认公务卡正面的凸字拼音姓名与填写在申请表上的是否相同， 若发现两者不同时， 请立即联系工行予以更换。然后， 请您携带身份证到工行南湖路支行完成开卡程序（开卡时自动将您的工资卡签约为公务卡指定自动转账还款帐户）

　后， 方可进行刷卡消费。

　通过其他非指定银行等方式开卡所造成的延期罚息由个人承担。

　4、 公务卡的免息还款期为多长时间？

　公务卡的免息还款期是指实际刷卡消费交易日至到期还款日之间的时间。

　因为刷卡消费的时间有先有后， 所以享有的免息还款期长短不同。

　最长 56 天， 最短 25 天。

　经与中国工商银行协商， 我校公务卡的还款日为每月的 25 日， 即当月任意一天刷卡消费， 都是在次月 25 日前还款。

　如果您在到期还款日前全额还款， 则不用支付利息， 享受免息还款期优惠。否则， 如果您未在到期还款日前全额还款， 银行将按照有关规定收取未按时还款部分的利息及滞纳金。

　因省财政支付中心对单位报帐数据的审批周期为一周左右， 建议您在还款日一周前进行帐务帐销。

　5、 工作人员可以开设多张公务卡吗？

　公务卡实行“一人一卡” ， 工作人员不能开设多张公务卡。

　6、 使用公务卡刷卡消费时要注意什么？

　您可在全国所有的代理银行的特约商户和带有“银联” 标识的特约商户消费交易。

　持卡消费时， 须输入密码。

　仔细核对消费交易凭条（POS 机小票）

　的卡号、金额与自己的卡号、 实际消费总金额， 确认一致后在消费交易凭条（POS 机小票）上签名， 签名须与公务卡申请表上的签名一致。当您将公务卡交给商户收银员时，请尽量让公务卡保持在您的视线范围内， 养成刷卡不离眼的习惯， 并留意收银员刷卡的次数， 若有任何疑问， 可立即联系工商银行查询交易记录。

　7、 公务卡可以提现吗？

　公务卡不允许透支提现。

　卡内有现金余额（溢缴款、 超额还款）

　的情况下可以提现， 本地本行提现免收手续费， 但透支取现时， 银行要收取利息。

　公务卡的提现视作个人行为， 学校不承担因提现而可能发生的费用。

　8、 公务卡还款有哪几种方式？

　公务卡的还款方式有两种：

　一种是转账或现金还款， 公务消费还款在报销时由财务处向公务卡账户转账完成； 个人消费还款由您自行通过现金缴款或转账方式完成； 另一种是银行扣缴还款， 您在工行南湖路支行启用公务卡时， 已将您的工资卡自动签约为公务卡指定转账还款帐户， 在不能及时报销还款时， 授权发卡行在到期还款日前一天， 从您个人工资卡中自动扣划公务卡的应还金额（到期还款日前一天， 工资卡应有足够余额）

　， 事后再按正常报销程序办理报销手续，报销时财务处直接向您的公务卡账户转帐， 您可根据需要将报销的溢缴款取出。

　9、 公务卡结算的基本程序是什么？

　第一步， 在具备刷卡条件的地方， 应在公务卡授信额度内使用公务卡刷卡支付， 并取得公务卡消费交易凭条（POS 机小票）

　和发票等财务报销凭证。

　第二步， 在规定的透支免息期内（刷卡消费日至银行规定的到期还款日之间的期限）

　， 持合规的报销凭证和经本人签名的消费交易凭条（POS 机小票）

　， 按照现行财务管理制度办理报销手续。

　第三步， 财务处在受理报销时， 登陆公务卡管理系统， 从中提取相应的公务消费信息， 与发票内容核对， 核实消费金额， 按领导签字批准的报销金额予以报销， 通过零余额账户向公务卡账户还款， 完成报销。

　10、 如何查询公务卡报销是否已完成？

　您可以通过电话、 网上银行、 手机短信、 ATM 机、 营业网点查询等多种方式查询报销是否已完成。

　工行已经为您开通了手机短信服务， 公务卡的所有交易均会发送短信至您开卡时登记的手机号码。

　11、 实行公务卡结算后， 还能够支付现金吗？

　实行公务卡结算方式后， 一般情况下的公务支出不再使用现金结算。

　省财政厅将通过国库集中支付信息系统对预算单位现金提取业务进行实时监控， 对属于公务卡结算范围而提取现金的， 则不予支付。

　12、 实行公务卡结算后， 单位还能够转帐结算吗？

　公务卡结算方式只是对现金结算方式的替代， 并不能完全替代转帐结算方式。

　原通过转账方式结算的支付业务， 可继续按照国库集中支付的有关规定通过转账方式办理。

　13、 刷卡后要退货怎么办？

　报销后发生向供货商退货的， 供货商是不能以现金方式退还给您的， 供货商按照规定的程序完成消费撤销后， 发卡行将款项直接退回公务卡账户， 恢复相应额度。

　在货款退回公务卡后， 请您及时通过财务处将资金退回零余额账户。

　14、 如果公务卡遗失、 损坏怎么办？

　如果您遗失了公务卡， 请立即挂失， 挂失可通过电话银行服务热线或银行网点柜面办理。

　挂失即时生效后， 所发生的非本人交易的信用卡风险都将由银行承担。

　公务卡遗失或损坏后， 由您个人自行到发卡行申请补办， 并将新办公务卡卡号报至财务处。

　15、 如果遗忘密码怎么办？

　如果遗忘了密码， 请您本人带上公务卡和有效身份证件到工商银行营业网点办理密码重置。

　如须修改密码， 您可以直接在工行 ATM 机上进行修改。

　16、 个人信息变动后， 公务卡怎么办？

　如遇您手机号码等私人信息发生变更时， 请您及时到工行各营业网点更新相关信息； 如果公务卡卡号发生变更， 请您及时通知财务处人员进行更新。

　17、 人员调动怎么办？

　校内各部门有新增、 调动、 减少和离退休工作人员时， 应及时到工行办理公务卡的申办和注销手续等。

　因调离、 退休等原因注销公务卡之前， 应按要求及时还清债务， 结清余额。

　18、 为什么要妥善保管刷卡消费的交易凭条（POS 机小票）

　？

　实行公务卡结算后， 请您务必妥善保管刷卡消费的交易凭条（POS 机小票）

　。首先， 交易凭条是每月与银行账单进行核对的依据， 如果发现账单错误， 应凭交易凭条及时与银行联系； 其次， 在报销时， 财务处要根据交易凭条提取消费信息，并将交易凭条作为会计原始凭证入账， 如果没有交易凭条， 将会影响报销。

　另外，交易凭条上有卡号等重要信息， 随意丢弃交易凭条可能会给犯罪分子有可乘之机。

　19、 如何保障个人信用安全？

　要按时还款， 养成理性的付款习惯， 按期归还信用卡透支款项， 才能建立良好的个人信用。

　避免因延迟付款或付款不足而被列入银行不良信用记录名单， 给您的个人信用带来负面影响。

　不要参与公务卡套现， 以免对个人资信状况造成负面影响。

　20、 省级预算单位公务卡强制结算目录

　序号 公务卡结算项目 备注 01 办公费 指单位购买按财务会计制度规定不符合固定资产确认标准的日常办公用品、 书报杂志等支出。

　02 印刷费 指单位的印刷费支出。

　03 咨询费 指单位咨询方面的支出。

　04 手续费 指单位支付的手续费支出。

　05 水电费 指单位支付的水电费支出。

　06 邮电费 指单位开支的电话费、 电报费、 传真费、 网络通讯费等支出。

　07 物业管理费 指单位开支的办公用房、 职工及离退休人员宿舍等的物业管理费， 包括综合治理、 绿化、 卫生等方面的支出。08 差旅费 指单位工作人员因出差支付的住宿费、 购买机票支出等。

　09 维修（护）费 指单位日常开支的固定资产（不包括车船等交通工具）修理和维护费用， 网络信息系统运行与维护费用。

　10 租赁费 指租赁办公用房、 宿舍、 专用通讯网以及其他设备等方面的费用。

　序号 公务卡结算项目 备注 11 会议费 指会议中按规定开支的房租费、 伙食补助费以及文件资料的印刷费、 会议场地租用费等。

　12 培训费 指各类培训支出。

　13 公务接待费 指单位按规定开支的各类公务接待费用。

　14 专用材料费 指单位购买日常专用材料的支出。

　具体包括药品及医疗耗材， 农用材料， 兽医用品， 实验室用品， 专用服装，消耗性体育用品， 专用工具和仪器， 艺术部门专用材料和用品， 广播电视台发射台发射机的电力、 材料等方面的支出。

　15 公务用车运行维护费 指公务用车的燃料费、 维修费、 保险费等支出。

　16 其他交通费用 指单位除公务用车运行维护费以外的其他交通费用。

　如飞机、 船舶等的燃料费、 维修费、 保险费等。

　 咨询地点：

　综合办公楼一楼东财务处

　 电话：

　6391719

　6391771

篇二：个人公务卡使用管理办法

　总则 第一条 为推进公共财政支出管理制度改革， 规范财务管理，减少现金支付结算， 提高结算效率， 增强公务支出透明度， 加快预防和惩治腐败体系建设， 根据《中央预算单位公务卡管理暂行办法》 （ 财库〔 2007〕 63 号）

　、 《财政部关于实施中央预算单位公务卡强制结算目 录的通知》 （ 财库〔2011〕 160 号）

　和《关于中直机关全面推行公务卡制度改革的通知》（ 中管财发〔 2011〕417 号）

　等规定， 结合我校财务管理和资金结算的实际情况， 特制定本办法。

　第二条 本办法所称公务卡， 是指以教职工个人名 义向学校公务卡代理银行交通银行北京育惠东路支行申请开立并纳入财政公务卡管理系统管理的银行贷记卡。

　公务卡由学校教职工个人持有、 保管和使用， 主要用于日 常公务支出和财务报销业务， 具有一定的透支消费额度和透支免息期。

　公务卡实行“一人一卡”实名 制。

　教职工个人为公务卡持卡人并承担相应法律责任。

　第三条 公务卡办理的范围为学校在岗的全部教职工， 由学校统一组织向发卡行申办。

　第二章 公务卡的使用和管理 第四条 公务卡以教职工个人名 义申领， 卡片和密码均由个人负责保管， 教职工要认真阅读公务卡领用合约， 并按合约要求

　使用和保管好公务卡。

　持卡人个人资料发生变化， 应及时向发卡行申请办理变更手续。

　如存在公务卡遗失、 被盗或者被其他人占有的情形， 持卡人应及时致电发卡行客户 服务热线 400-800-9888办理挂失手续， 向发卡行申请补办新卡， 并将新卡号及时告知学校财务处。

　如未及时挂失造成的经济损失和未及时告知造成的还款延误将由持卡人个人承担。

　第五条 持卡人收到银行对账单后应及时核对， 对消费交易有疑义的， 可向发卡行提出交易查询， 在当月 账单的到期还款日之前准确区分并按规定时间完成公务消费报销。

　第六条 持卡人因调离、 退休等原因离开学校， 应按要求及时还清债务， 结清余额， 停止公务卡的使用并办理销户 等手续。

　第七条 公务卡结算的适用范围主要是原使用现金结算的公用经费支出包括办公费、 印刷费、 咨询费、 手续费、 水电费、 邮电费、 物业管理费、 差旅费、 维修（ 护）

　费、 租赁费、 会议费、培训费、 公务接待费、 专用材料费、 公务用车运行维护费、 其他交通费用等（ 详见附件一《中央预算单位公务卡强制结算目 录》 ）和５ 万元人民币 以下的零星购买支出等。

　下列情况可暂不使用公务卡结算：

　1. 在县级以下（ 不包括县级）

　地区发生的公务支出；

　2. 在县级及县级以上地区不具备刷卡条件的场所发生的单笔消费在 200 元以下的公务支出；

　3. 按规定支付给个人的支出；

　4. 签证费、 快递费、 过桥过路费、 出租车费用等目 前只能使用现金结算的支出。

　除上述情况外， 因特殊情形确实不能使用公务卡结算的， 需书面说明情况并提供相应证明材料报经财务处审核， 主管财务校领导签字批准。

　第八条 公务卡主要用于日 常公务的支付结算， 不得透支提取现金， 由于透支提取现金所产生的一切费用， 由持卡人承担。

　第九条 公务卡的信用额度（ 透支额度）

　为 3-5 万元， 每个教职工具体的信用额度由发卡行根据个人的收入和信用状况核定。

　持卡人应优先保障公务消费刷卡额度， 特殊情况下公务卡信用额度不能满足公务支付需要时， 持卡人经财务处同意向发卡行申请临时增加信用额度， 增加的额度数和使用期限等具体事项，按照发卡行有关规定执行。

　第十条 公务卡的免息还款期是指在使用公务卡进行刷卡消费交易日 至到期还款日 之间的时间。

　在此期间， 只要全额还清当月 对账单上所记应还金额， 则不需支付利息。

　由于刷卡消费的时间有先有后， 故公务卡具有 25-56 天的透支免息期。

　第三章 公务卡结算报销的原则和程序 第十一条 公务卡结算报销的原则 （ 一）

　使用公务卡结算， 不改变学校现行财务管理制度、 报销审批程序和会计核算方法。

　（ 二）

　持卡人因公务活动使用公务卡消费时， 应取得本人签名 的公务卡消费交易凭条和相对应的原始发票。

　（ 三）

　因供应商退货等原因导致已报销资金退回公务卡的，持卡人应及时将相应的报销款项退回财务处， 由财务处负责办理资金退回手续。

　（ 四）

　公务卡用于单位公务支出的结算， 持卡人在未办理报销手续之前， 无论是公务消费还是个人消费均属个人行为， 个人承担由此导致的经济、 法律等全部责任。

　有下列情形所产生费用由持卡人个人承担， 学校财务不予报销：

　1． 使用公务卡用于个人消费部分 持卡人使用公务卡同时进行公务和个人消费时， 必须将公务消费与个人消费部分区分开， 应分别刷卡支付， 并分别打印交易消费凭条和报销发票， 学校财务处只对公务消费部分进行报销；

　2． 报销费用与提供的报销凭证（ 发票、 消费清单）

　、 公务卡消费交易凭条不符的；

　3． 持卡人透支提取现金所产生的手续费、 利息等；

　4． 因持卡人个人原因， 未能在公务卡免息期内报销还款，所造成的罚息和滞纳金等；

　5． 因持卡人个人保管不慎或遗失等原因， 导致公务卡被盗刷所形成的支出和损失；

　6． 其他不符合财务管理规定和要求或超出标准的消费。

　第十二条 公务卡结算报销的程序 （ 一）

　公务支出单笔< 1000 元人民币 , 执行原现金支出审批程序； 支出单笔≧1000 元人民币 ， 需提前填制公务卡结算申请单（ 见附件二）

　， 执行原 1000 元以上申领支票的审批程序， 根据《中华女子学院经费审批权限及报销有关规定》 完成相关经费审批程序后再行消费。

　（ 二）持卡人在进行公务卡支出报销时持公务卡消费交易凭条（ POS 小票）

　、 发票（ 必要时， 报销人还需提供购物明细或消费清单）

　及相应报销凭证（ 支出凭单、 公务卡结算申请单、 差旅费报销单）

　， 填制公务卡报销明细表（ 见附件三）

　， 到财务处办理审核还款手续。

　刷卡凭证作为该笔业务通过公务卡结算的有效证明， 应视同发票管理。

　持卡人在网上购物、 网上订票等无法取得刷卡凭证的，可将该公务卡对账单复印并将该笔支出业务标出或者将网上支付界面打印（ 要求有卡号/姓名 、 商家名 称、 刷卡日 期和刷卡金额等信息）

　， 作为刷卡凭证与该笔业务的发票一并提交财务处审核报销。

　（ 三）

　报销人应按结算方式的不同， 将公务卡支出的报销单据与现金、 支票支出的报销单据分开单独粘贴。

　报销人在填写 《公务卡报销明细表》 时（ 详见附件）

　， 每笔公务卡刷卡支出应在报销单上填写一行（ 一笔刷卡支出由多个项目 承担需分行填列）

　。发票与刷卡凭证要配对粘贴(刷卡凭证在前) ， 多张刷卡凭证对应一张发票的， 以及多张发票对应一张刷卡凭证的， 也应按顺序粘贴好(刷卡凭证在前) 。

　发票与公务卡刷卡凭证金额应严格相符，如二者出现差异则只能以金额小者为准给予报销。

　（ 四）

　持卡人每月 1 日 前（ 如遇节假日 提前一个报销日 ）

　对本期账单上的公务消费支出按规定程序到财务处办理报销还款手续， 以免因逾期还款给持卡人产生透支利息、 滞纳金以及个人不良信用记录等。

　寒暑假和财务决算封账期间产生的账单应还款项， 可个人先行垫付还款或使用部门备用金先行还款， 事后再按正常程序办理报销， 相应款项将打入公务卡中， 作为公务卡溢缴款， 可进行取现或用于归还个人消费。

　（ 五）

　持卡人因出差在外或其它特殊原因， 确实无法在规定的时间内办理报销还款手续的， 可通过传真等书面方式委托本单位其他人员 填制借款单， 并提供持卡人姓名 、 卡号、 消费时间和每笔消费金额的明细信息及经费项目 编号， 经财会人员 审核后先办理借款手续， 在到期还款日 前先将资金转入公务卡， 待持卡人回校后及时补办报销手续并冲销其借款。

　第四章

　附

　则

　第十三条 学校实行公务卡结算方式后， 工资、 津贴补贴、奖金、 劳务等经费仍通过个人工资卡或现金进行结算和发放。

　因教学、 科研及管理工作需要购买商品和服务等公务消费支出必须通过公务卡或转账（ 支票）

　方式结算。

　原则上学校财务处除备用金外不再预借现金。

　第十四条 持卡人要严格遵守国家关于银行卡使用管理的有关规定， 规范使用公务卡。

　严禁持卡人违规使用公务卡。

　对恶意透支、 拖欠还款等所产生的后果， 由持卡人负责， 学校不承担由此引 发的任何责任。

　第十五条 各部门负责人要严格执行财经纪律， 对本部门公务卡持卡人的公务消费行为进行管理和审核， 严格控制支出， 杜绝超范围、 超标准支出， 确保公务消费支出控制在规定范围之内。

　第十六条 本办法自 下发之日 起执行， 由学校财务处负责解释。

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篇三：个人公务卡使用管理办法

　 公务卡使用管理制度范本篇一

　 为进一步规范财务报销制度，方便各单位用款，减少现金支付结算，提高支付透明度，加强财务监督，根据《苏州市市级预算单位公务卡结算管理办法》的相关文件规定，结合工作实际，制定本制度。

　 一、公务卡的开支范围

　 公务卡的公务支出，主要是指各单位财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、会议费、招待费、交通费和零星购买支出等。

　 二、公务卡的管理

　 1、公务卡由单位卡和个人卡组成。单位卡和密码按照单位财务管理要求保管，单位卡密码必须由一人掌握，严格保密。未经批准，不得将单位卡交由他人保管，不得用作质押或为个人和单位提供担保。

　 2、出纳人员调动工作或离职时，在按规定办理完相关交接手续后，财务部门必须及时变更密码或重新办理单位卡。

　 3、个人卡实行“一人一卡”实名管理。各单位工作人员发生变动：对新增工作人员的，应及时组织办理公务卡的申领手续;对调离本单位，应及时通知持卡人办理相关变更或注销手续。

　 4、公务卡具有一定的信用额度，原则上每张卡公务卡的信用额度为 2 至 5 万元。公务卡的卡片和密码均由个人负责管理。公务卡遗失或损毁后的补办等事项由个人自行到发卡行申请办理，并由发卡行及时通知单位财务部门维护公务卡管理系统。

　5、持卡人自行负责日常对账，对消费交易有疑义的，可按发卡行相关规定提出查询;涉及公务消费的，可要求财务部门予以帮助。

　 三、公务卡的报销管理

　 1、持卡人应在公务卡信用额度内，先通过公务卡结算，并取得发票等财务报销凭证和有关银行卡消费凭证(银联小票)。

　 2、持卡人使用公务卡消费结算的各项公务支出，应早于发卡行的还款限期 3个工作日以上，到财务处办理报销手续。

　 3、若遗失公务卡消费交易凭条(银联小票)的，持卡人可通过发卡行网点、电话银行、网上银行等途径查询，并获取的“交易时间”、“交易金额”、“交易地点”等信息在财务报销凭证背面证明。

　 4、确因工作需要，持卡人不能在规定的免息还款期内返回单位办理报销手续的，持卡人应预先告知所在部门，由该部门领导受托以书面形式向单位财务部门提出借款申请，代为办理相关借款手续。单位财务部门核准后，先将资金转入该持卡人公务卡内，持卡人返回单位后按财务部门规定时间补办报销、还款手续。

　 5、因向供应商退货等原因导致已报销资金退回公务卡的，持卡人应及时将相应款项交回所在单位财务部门，并由单位财务部门及时退回单位零余额账户。

　 6、公务卡能够透支提现，透支提现的相关费用由持卡人承担。

　 7、超过还款日还款的：因持卡人报销不及时引起的，由持卡人承担相应的利息、滞纳金等;因预算单位归还款项不及时引起的，由单位承担利息等费用，并与发卡行协商消除对持卡人资信产生的影响。

　 8、工作人员在境外进行公务活动的：公务卡目前均为人民币卡，没有外币卡;工作人员可在境外(目前已经有***个国家和地区)标有银联标志的商户进行刷卡结算。

　公务卡使用管理制度范本篇二

　 为加强和规范公务支出管理，进一步深化推进公务卡制度改革，充分发挥公务卡制度优势，提高公务卡使用率，严格控制现金支付，根据《党政机关厉行节约反对浪费条例》有关要求，参照《上海市市级预算单位公务卡使用考核管理暂行办法》(沪府库〔20**〕14 号)，制定本办法。

　 一、公务卡的开支范围公务卡用于公务支出的报销范围包括办公用品、差旅费、培训费、会议费、招待费和 200 以上、5 万元以下的零星购买支出等各预算单位支付业务中原使用现金或支票结算的公务支出，应严格按照《普陀区预算单位公务卡强制结算目录》(详见附件)的规定使用公务卡结算，不再使用现金结算。

　 二、公务卡的管理

　 1、公务卡由单位卡和个人卡组成。单位卡和密码按照单位财务管理要求保管，单位卡密码必须由一人掌握，严格保密。未经批准，不得将单位卡交由他人保管，不得用作质押或为个人和单位提供担保。

　 2、出纳人员调动工作或离职时，在按规定办理完相关交接手续后，财务部门必须及时变更密码或重新办理单位卡。

　 3、个人卡实行“一人一卡”实名管理。学校工作人员发生变动：对新增工作人员的，应及时组织办理公务卡的申领手续;对调离本单位，应及时通知持卡人办理相关变更或注销手续。

　 4、公务卡具有一定的信用额度，原则上公务卡的单笔消费在**元以上、5 万元以下的零星公务支出。快递费、过路过桥费、出租车费用等目前只能使用现金结算的支出。公务卡的卡片和密码均由个人负责管理。公务卡遗失或损毁后的补办等事项由个人自行到发卡行申请办理，并由发卡行及时通知单位财务部门维护公务卡管理系统。

　5、持卡人自行负责日常对账，对消费交易有疑义的，可按发卡行相关规定提出查询;涉及公务消费的，可要求财务部门予以帮助。

　 三、公务卡的报销管理

　 1、持卡人应在公务卡信用额度内，先通过公务卡结算，并取得发票等财务报销凭证和有关银行卡消费凭证(银联小票)。

　 2、持卡人使用公务卡消费结算的各项公务支出，应早于发卡行的还款限期 3个工作日以上，到财务处办理报销手续。

　 3、若遗失公务卡消费交易凭条(银联小票)的，持卡人可通过发卡行网点、电话银行、网上银行等途径查询，并获取的“交易时间”、“交易金额”、“交易地点”等信息在财务报销凭证背面证明。

　 4、确因工作需要，持卡人不能在规定的免息还款期内返回单位办理报销手续的，持卡人应预先告知所在部门，由该部门领导受托以书面形式向单位财务部门提出借款申请，代为办理相关借款手续。学校财务部门核准后，先将资金转入该持卡人公务卡内，持卡人返回单位后按财务部门规定时间补办报销、还款手续。

　 5、因向供应商退货等原因导致已报销资金退回公务卡的，持卡人应及时将相应款项交回学校财务部门，并由学校财务部门及时退回单位零余额账户。

　 6、公务卡能够透支提现，透支提现的相关费用由持卡人承担。

　 7、超过还款日还款的：因持卡人报销不及时引起的，由持卡人承担相应的利息、滞纳金等;因学校归还款项不及时引起的，由学校承担利息等费用，并与发卡行协商消除对持卡人资信产生的影响。

　 8、工作人员在境外进行公务活动的：公务卡目前均为人民币卡，没有外币卡;工作人员可在境外(目前已经有***个国家和地区)标有银联标志的商户进行刷卡结算。

　9、学校公务卡使用考核工作遵循科学、规范、公平、公正的原则。

　 10、区监察局依据《党政机关厉行节约反对浪费条例》有关要求，对公务卡制度实行情况进行监督，将公务卡使用考核结果纳入党风廉政建设考核内容;对推进公务卡制度改革工作不力的单位或个人，按照有关规定进行行政问责;对公务卡使用中发现的违法违规行为严肃查处。

　 公务卡使用管理制度范本篇三

　 为进一步加强本局财务管理，减少现金支付结算，提高公务支出透明度，强化资金安全，根据《**市预算单位公务卡管理暂行办法》(**号)、《**市公务卡制度改革暂行规定》(**号)的相关规定，结合单位实际，制定本制度。

　 一、公务卡刷卡支付范围：公务卡的公务支出，主要是指本单位财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、会议费、招待费和零星购买支出等。

　 二、公务卡的使用和管理

　 1、公务卡实行“一人一卡”实名管理。公务卡由局财务室统一组织本单位工作人员向发卡行申办;对新增工作人员，应及时办理公务卡的申领手续;对调离本单位的人员，局财务室及时通知持卡人办理相关变更或注销手续，还请卡内债务。

　 2、公务卡只限本人使用。目前公务消费实行公务卡和现金支付并行，具备刷卡条件的，必须用公务卡刷卡支付;工作人员出差应在具备刷卡功能的酒店住宿，并用公务卡刷卡结算;出差乘坐飞机的工作人员，购机票必须使用公务卡刷卡或转账支付。

　 3、公务卡用于本局公务支出的结算。持卡人在规定的信用额度和免息期内先消费、后还款，持卡人在未按规定办理报销手续之前，无论是公务消费还是个人消费均属个人行为，个人承担由此导致的全部责任。

　三、公务卡支付与报销管理

　 1、持卡人因公务活动使用公务卡消费时，应在公务卡信用额度内，先通过公务卡结算，取得发票等财务报销凭证和有关银行卡消费凭证，按单位规定的财务报销审批程序报请审批。

　 2、持卡人在公务消费后，应于***个工作日内将发票等财务报销凭证和有关银行卡消费凭证，按财务报销审批程序办理财务报销手续。

　 3、若遗失公务卡消费交易凭证的，持卡人可通过发卡行网点、电话银行、网上银行等途径查询，并将获取的“交易时间”、“交易金额”、“交易地点”等信息在财务报销凭证背面证明。

　 4、确因出差在外或其它特殊原因，确实无法在规定的免息还款期内返回单位办理报销手续的，可通过传真等方式委托本局其他人员填制借款单，并提供持卡人姓名、卡号、消费时间和每笔消费金额的明细信息，经财务人员审核后先办理借款手续，于免息还款期前先将资金转入公务卡，待持卡人回单位后及时补办报销手续并冲销其借款。

　 5、超过还款日还款的责任：因持卡人报销不及时引起的，由持卡人承担相应的利息、滞纳金等;因单位归还款项不及时引起的，由单位承担利息等费用。

　 6、对确实不能采用银行转账结算和公务卡刷卡结算的公务消费支出报销审批程序：对确实不能使用公务卡的公务支出，经办人应写《未使用公务卡结算审批报告》，经分管领导审查证实后报主要领导审批，经办人将审批后的《未使用公务卡结算审批报告》和原始发票，及时到财务室办理报销手续。

　 7、有下列情形之一所产生费用不予报销：

　 (1)使用公务卡消费按有关财务管理程序应事先报批而未报批公务卡管理制度的;

　(2)报销费用与提供的发票等财务报销凭证和有关银行卡消费凭证的内容不符的;

　 (3)持卡人通过公务卡提取现金的手续费;

　 (4)因持卡人个人保管不慎或遗失等原因，导致公务卡被盗所形成的支出和损失;

　 (5)其他不符合本局财务管理规定要求或超出标准的消费。

篇四：个人公务卡使用管理办法

　为方便学校公务支出用款， 提高公务支出透明度， 减少现金支付结算， 进一步提升学校财务管理水平， 根据市财政局《市本级预算单位公务卡改革实施方案》 （财库【2012】

　8 号）

　、 《市本级预算单位公务卡管理暂行办法》 (财库【2012】

　17 号) 文件的有关规定， 结合学校财务管理和资金结算方式的实际情况， 制定本细则。

　一、 公务卡的开立 公务卡是预算单位工作人员持有， 主要用于公务支出和财务报销的贷记卡。

　学校办理的范围为学校编内教职工。

　公务卡实行“一人一卡” 实名制， 依照以下程序办理。

　1、 根据组织人事处提供的在册工作人员名单， 以部门为单位， 填写公务卡申请表， 并提供身份证复印件。

　2、 财务处负责与发卡行签订公务卡项目合作协议， 并根据各部门提供的资料编制公务卡申办人员汇总表， 加盖学校公章后上交发卡行。

　3、 公务卡申办成功后， 由发卡行将持卡人的姓名和卡号等信息统一录入到发卡行的系统中。

　4、 工作人员新增、 调动或者退休， 组织人事处及时通知财务处， 财务处要为新增、 调动或者退休人员办理公务卡使用或停止使用等手续， 并通知发卡行及时维护公务卡管理系统。

　持卡人因调离、 退休等原因离开学校， 要按要求及时还清债务， 结清余额。

　5、 学校在财政部门确定的公务卡发卡银行（以下简称发卡行）

　范围内， 选择市商业银行作为我校公务卡发卡行。

　6、 公务卡现阶段仅用于办理人民币支出结算业务。

　公务卡免费开卡、 免收年费、 免担保、 到期免费换卡， 具有一定的透支额度和 56 天的透支免息期。

　7、 公务卡使用银联标志的贷记卡， 仅用于办理人民币支出结算业务。

　二 、 公务卡的使用和日常管理 1、 原使用现金结算方式支付的商品服务支出， 包括出差期间的公务消费（含机票、 火车票、 汽车票、 轮船票等）

　及市内 5000 元以下办公用品购置费、 招待费、 培训费、 会务费、 邮电费等零星物品采购支出等， 原则上统一使用公务卡结算。

　持卡人应尽量在具备刷卡结算条件的单位购买商品和服务， 原使用转账方式结算的仍可继续使用转账结算。

　2、 公务卡仅限本人使用， 信用额度为 1-5 万元， 具体额度一般职工限额 1 万元， 科级限额 2 万元， 处级限额 3 万余， 校领导 5 万元。

　3、 因出差和购买商品、 劳务、 接待等公务消费， 持卡人应在消费前凭相关领导签批的文件和采购、 公务接待等申请材料，填写《学校公务卡使用审批、 报销单》 按照我校既定财务经费审批权限办理审批手续， 在规定的开支用途、 审批额度内刷卡支付。未经审批的消费， 属个人行为， 不予报销。

　4、 持卡人在执行公务中不允许通过公务卡提取现金。

　确有特殊需要， 应先经财务处批准， 未经批准的提现业务， 提现手续费等费用由持卡人承担。

　5、 公务卡由个人自行妥善保管， 只限本人使用。

　由本人设置密码， 公务卡遗失时持卡人应及时向银行挂失和补卡， 并通过财务处及时通知发卡行维护相关信息。

　6、 公务卡也可以用于个人消费结算， 但由此产生的债权债务均由个人承担， 透支本息和相关费用由发卡银行向持卡人收取。

　7、 公务卡消费凭条（POS 机小票）

　是办理报销的重要依据，持卡人应妥善保管， 不得丢失。

　确发生遗失的， 持卡人应根据短信提示、 消费账单等向财务处提供该笔交易的卡号、 消费日期、金额等信息； 如仍无法提供上述信息时， 将由财务处及时向财政部门提供持卡人卡号等信息， 通过财政部门在服务器上查询出该笔交易的消费日期和金额， 财务处据此按正常程序报销。

　三、

　公务卡结算和报销程序 使用公务卡结算， 不改变学校现行财务管理制度和报销程序。

　对于不符合规定的消费和超出报销标准的部分， 由持卡人自行承担。

　1、 持卡人在公务卡消费报销业务时， 应提供原始发票、 本人签字的 POS 单复印件等报销凭证， 财务处根据持卡人姓名、 交易日期、 流水号和交易金额等信息， 通过公务卡系统核对公务消

　费的真实性， 由工作人员填写《学校公务卡使用审批、 报销单》 ，持卡人按照学校的经费审批权限办理报销审批手续， 经审核确认后的金额还款到报销人的公务卡上， 不再向持卡人出具资金支付凭证。

　持卡人应根据银行短信提示核实资金到账情况。

　如有异常，应及时告知财务处， 以便及时处理。

　2、 持卡人使用公务卡消费的各项支出， 必须在刷卡之日起10 内（含节假日）

　或出差返回 3 日内， 到财务处办理报销手续，因个人不及时报账或违反相关规定造成罚息、 滞纳金等相关费用， 由持卡人承担； 对符合报账条件， 因单位报账不及时造成罚息、 滞纳金等相关费用以及由此带来的对个人资信影响等责任，由单位承担。

　3、 公务卡具有 25——56 天的透支免息期和固定还款日期。确因特殊原因无法在 10 日内办理报销业务的， 必须在透支免息期到期 5 日前委托所在部门人员向财务处提供持卡人姓名、 交易日期、 流水号和交易金额等信息办理相关借款手续， 由财务处于免息还款期之前现将资金划入其公务卡。

　持卡人返回单位 3 日内必须补办报销手续。

　透支免息期和固定还款日期的具体要求， 发卡银行有相关规定。

　财务处应在 《学校公务卡使用审批、 报销单》中予以备注。

　4、 对经审核同意报销的公务消费信息， 在持卡人的免息还款到期之前， 财务处通过公务卡系统编制“还款明细表” 、 签发

　银行支付凭证， 并以电子文档形式提交发卡行， 通知发卡行向指定的公务卡还款。

　5、 发卡行根据财务处签发的支付指令和公务卡支持系统直接打印的“还款明细表” 等信息， 于收到支付指令的当日将资金分解到公务卡账户。

　因特殊原因导致发卡行当日无法将资金划转到公务卡账户的， 发卡行应于第二个工作日上午与财务处沟通核实并重新划转。

　3 个工作日内无法完成划转的， 需及时通知财务处， 并按财政授权支付退款程序向我校财务处零余额账户退款。

　6、 划转信息通过手机短信告知收款持卡人。

　7、 为避免因还款不及时影响个人资信， 持卡人可在自愿的前提下指定个人担保还款账户， 个人可在公务卡申请表上与发卡行约定。

　如超过还款期仍未还款的， 将由发卡行从持卡人的个人担保还款账户中扣缴。

　8、 因退货等原因导致已报销资金退回公务卡的， 持卡人应及时将相应的款项退回给财务处。

　四、 其他事项 1、 公务消费时要保留好个人签名的消费交易凭条（pos 机小票）

　和相应发票、 入库单等原始凭证， 以备报销使用。

　如果收款单位不能刷 pos 机， 必须由收款单位提供不能刷 pos 机的证明 2、 合法凭证指持卡人使用公务卡进行公务消费时， 必须取得 POS 机小票和正式税务发票或财政票据； 发票金额合并开具的， 还应取得所购商品的明细清单。

　POS 机小票、 正式税务发票

　或财政票据， 以及商品明细清单（非电脑打印的清单应加盖销售单位印章确认）

　， 是公务消费报销的必要依据， 均作为会计原始凭证管理。

　3、 办理报账时间：

　每周一、 二、 三办理公务卡核帐手续，次日出纳打卡， 每周四、 五签发转账支票。

　五、 以前规定与本规定不一致的地方， 以本文件为准。

　六、 本办法由财务处负责解释。

　七、 本办法自发布之日起实行。

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