合规证明申请书 无论是身处学校还是步入社会,大家最不陌生的就是证明了吧,证明是证明某个事实的一类文书。相信很多朋友都对拟证明感到非常苦恼吧,下面是小编精心整理的合规证明申请书,仅供参考,希望能够帮下面是小编为大家整理的2023年度合规证明申请书【完整版】,供大家参考。
合规证明申请书
无论是身处学校还是步入社会,大家最不陌生的就是证明了吧,证明是证明某个事实的一类文书。相信很多朋友都对拟证明感到非常苦恼吧,下面是小编精心整理的合规证明申请书,仅供参考,希望能够帮助到大家。
合规证明申请书1
规划局:
我公司建设的“新都华城”二区8#、9#、11#、13#-15#及部分地下室,按贵局工程规划许可要求正在顺利的建设中,目前8#、9#、11#、13#-15#及部分地下室已符合办理商品房预售许可的要求,现向贵局申请办理合规证明,请贵局给予批准。
特此申请!
光山博大房地产开发有限公司
20xx年x月x日
合规证明申请书2
北京市人力资源和社会保障局:
我公司,目前在准备申请在全国中小企业股份转让系统挂牌,纳入非上市公众公司监管。
根据《非上市公众公司监督管理办法〉的决定》(*证券监督管理委员会令第96号)第三条,以及《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》第2.1条的规定,公众公司或股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当按照法律、行政法规的规定,合法规范经营。
基于此,为配合证监会核查我公司的.合法规范经营情况,特申请贵局出具证明。
有限公司
年 月 日
合规证明申请书3
广州市XXXX工商行政管理局 :
我公司因工作需要,特向贵局查询以下事项:
我公司在贵局管辖范围内的各项工作是否符合法律法规的规定?
我公司自20××年1月1日以来在贵局管辖范围内的工作是否存在违反国家有关法律法规的情形?
是否存在受到过贵局行政处罚的情形?
请予以函复是盼!
此致
敬礼!
广州XXXXX有限公司
20xx年xx月xx日
合规证明申请书4
人力资源和社会保障局:
我公司,目前在准备申请在全国中小企业股份转让系统挂牌,纳入非上市公众公司监管。
根据《非上市公众公司监督管理办法〉的决定》(*证券监督管理委员会令第96号)第三条,以及《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》第2.1条的规定,公众公司或股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当按照法律、行政法规的规定,合法规范经营。
基于此,为配合证监会核查我公司的合法规范经营情况,特申请贵局出具证明。
xxxxxxxx有限公司
年 月 日
合规证明申请书5
北京市人力资源和社会保障局:
我公司,目前在准备申请在全国中小企业股份转让系统挂牌,纳入非上市公众公司监管。
根据《非上市公众公司监督管理办法〉的决定》(*证券监督管理委员会令第96号)第三条,以及《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》第2.1条的规定,公众公司或股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当按照法律、行政法规的规定,合法规范经营。
基于此,为配合证监会核查我公司的合法规范经营情况,特申请贵局出具证明。
xx有限公司
20xx年xx月xx日月xx 日
合规证明申请书6
广州市****工商行政管理局 :
我公司因工作需要,特向贵局查询以下事项:
我公司在贵局管辖范围内的各项工作是否符合法律法规的规定?
我公司自20××年1月1日以来在贵局管辖范围内的工作是否存在违反国家有关法律法规的情形?
是否存在受到过贵局行政处罚的情形?
请予以函复是盼!
此致
敬礼!
广州*****有限公司
20××年 5 月 9 日
合规证明申请书7
上海市工商行政管理局自由贸易试验区分局:
我司因办理
需要开具 年 月 年 月
我司与办理上述事项所涉及的公司的关系说明:
特此申请
(盖章)
20××年 月 日
合规证明申请书扩展阅读
合规证明申请书(扩展1)
——合规承诺书10篇
合规承诺书1
根据*银行业监督管理委员会、*人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发[20xx]23号)、四川省人民*办公厅《关于扩大小额贷款公司试点工作的通知》(川办发[20xx]54号)、南充市人民*金融办公室《关于印发南充市小额贷款公司经营管理规范指引(试行)》(南府金函[20xx]39号)文件精神,南充市小额贷款公司协会会员单位向社会作出如下依法合规经营承诺:
第一条 本公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立,不吸收公众存款,经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。在经营过程中,严格遵守国家法律法规,严守诚信、透明、公*的原则,自主经营,自负盈亏,自我约束,自担风险,公司合法的经营活动受法律保护。
第二条 本公司是经四川省人民*授权、四川省人民*金融办公室(下称"省*金融办")负责审批和行业管理,由地方工商行政管理局登记注册并颁发营业执照。
本公司服从当地金融办、工商、*、人民银行、银监等职能部门按照各自职责依法实施监督管理。
本公司在核定的区域开展经营业务,接受当地*的监督管理和风险防范处置。保证未经批准不在核定区域外经营。
第三条 本公司与托管银行和市*签订三方协议,协议规定本公司资本金支付接受托管银行监督。保证注册资本来源真实合法,不抽逃资本金。
第四条 本公司经营的主要资金是股东缴纳的资本金、捐赠资金、从银行业金融机构融入的资金以及经监管部门批准的`其他方式融入的资金。融入资金的余额一般不超过公司资本净额的50%。(经省*金融办批准的小额贷款公司可达到资本净额的100%)
第五条 本公司业务范围为发放贷款及相关的咨询活动,单笔贷款余额不超过规定限额,同一借款人的贷款余额不超过本公司资本净额的5%,不向公司股东和股东关联方发放贷款。
第六条 本公司严格执行只贷不存的规定,不超范围经营,不吸收公众存款,不参与任何形式的非法集资活动。
第七条 本公司按照市场化原则进行经营,贷款利率不超过司法部门规定的最高利率上限。
第八条 本公司严格遵守国家财经纪律,保证提供的各项资料信息真实、准确、完整,坚决抵制假账和帐外经营。
第九条 本公司严格遵守行业自律公约,保守客户秘密,维护客户合法权益。
第十条 本公司自愿接受社会监督,若发现违反国家法律法规和地方政策的行为,愿意接受相关部门依据有关法律法规实施的处罚。
第十一条 一旦国家监管部门出台新的管理规定,公开承诺书内容将作相应调整。
合规承诺书2
为树立主动合规、合规创造价值等合规理念,坚持诚信、正直的职业操守和价值观念,保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工,特作出以下承诺:
一、认真贯彻落实国家宏观经济政策,严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度,诚实守信,自觉抵制和纠正行业不正之风。
二、恪守合规经营原则,严守风险底线,做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作,严防操作风险。
三、坚持廉洁从业,严格遵守职业操守。(一)廉洁从业,自觉抵制商业贿赂及不正当交易。(二)公私分明,秉公办事,杜绝利用职务之便谋取私利。(三)不兼职其他经济组织工作。(四)主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的"业务。(五)坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。(六)自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。(七)自觉抵制非法集资、高XX等社会组织高额回报诱惑。
四、自觉接受监管部门和社会公众的监督,未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。本承诺书一式两份,经承诺人签字后生效,由承诺人和法律合规部各保留一份。
承诺人(签名):
XX年XX月XX日
合规承诺书3
郑州商品交易所:
本人声明:不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形;不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形;不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。
本人承诺:所做上述声明真实、准确、完整,不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定,合法合规地参与期货交易;愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施;完全明白虚假声明可能导致的后果,自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的.处理措施。
合规承诺书4
一、 严格遵守《中华人民共和国反不正当竞争》等有关禁止商业贿赂行为规定,坚决拒绝商业贿赂、行贿及其他不正当之商业行为的.馈赠。
二、 不准以公司或个人名义接受任何供应商、合作方等的任何馈赠,如:直接或间接索取、收受金钱、物品、有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品。
三、 不准以公司或个人名义给予任何客户、*部门人员等任何馈赠,如:直接或间接赠送金钱、物品、有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品。
四、 不准向任何客户、*部门人员、供应商、合作方等报销应由个人支付的各种费用,同时也不准在任何客户、*部门、供应商、合作方等部门兼职。
五、 不向任何客户、*部门、供应商、合作方等用公款支付吃请玩乐,包括(营业性歌厅、舞厅,夜总会等娱乐活动。)
六、 不得接受客户或*部门安排亲朋好友到我司工作,或参与业务经营活动。
七、 在对外交往中不泄露公司任何商业秘密,包括财务数据、销售数据、客户名单、供应商信息、产品信息及政策、公司发展战略等所有的信息。不贪 污、侵占公司财产,不以任何形式搞虚假报销,不从事其他兼职工作,不损害公司利益。
八、 工作中不弄虚作假、谎报成绩,按规定做好各类帐目,汇报工作。不做假帐、假凭证报销,不截留收入及私分钱物。不利用职务上的便利占用公物或进行营利性活动的。按照规定管理好本单位的各种物资,不擅自处理废旧物资。
合规承诺书5
上海期货交易所:
本人声明:不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形;不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形;不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。
本人承诺:所做上述声明真实、准确、完整,不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定,合法合规地参与期货交易;愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施;完全明白虚假声明可能导致的后果,自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。
承 诺 人:
承诺日期:
合规承诺书6
上海期货交易所:
本人声明:不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形;不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形;不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。
本人承诺:所做上述声明真实、准确、完整,不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定,合法合规地参与期货交易;愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施;完全明白虚假声明可能导致的后果,自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的.处理措施。
承诺人:
承诺日期:
合规承诺书7
*金融期货交易所:
本人声明:不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形;不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形;不存在通过分仓的"方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。
本人承诺:所做上述声明真实、准确、完整,不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定,合法合规地参与期货交易;愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施;完全明白虚假声明可能导致的后果,自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。
承诺人:
承诺日期:
合规承诺书8
郑州商品交易所:
本人声明:不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形;不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形;不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。
本人承诺:所做上述声明真实、准确、完整,不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定,合法合规地参与期货交易;愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施;完全明白虚假声明可能导致的后果,自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。
承 诺 人:
承诺日期:
合规承诺书9
一、 严格遵守《中华人民共和国反不正当竞争》等有关禁止商业贿赂行为规定,坚决拒绝商业贿赂、行贿及其他不正当之商业行为的馈赠。
二、 不准以公司或个人名义接受任何供应商、合作方等的任何馈赠,如:直接或间接索取、收受金钱、物品、有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品。
三、 不准以公司或个人名义给予任何客户、*部门人员等任何馈赠,如:直接或间接赠送金钱、物品、有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品。
四、 不准向任何客户、*部门人员、供应商、合作方等报销应由个人支付的各种费用,同时也不准在任何客户、*部门、供应商、合作方等部门兼职。
五、 不向任何客户、*部门、供应商、合作方等用公款支付吃请玩乐,包括(营业性歌厅、舞厅,夜总会等娱乐活动。)
六、 不得接受客户或*部门安排亲朋好友到我司工作,或参与业务经营活动。
七、 在对外交往中不泄露公司任何商业秘密,包括财务数据、销售数据、客户名单、供应商信息、产品信息及政策、公司发展战略等所有的信息。不贪 污、侵占公司财产,不以任何形式搞虚假报销,不从事其他兼职工作,不损害公司利益。
八、 工作中不弄虚作假、谎报成绩,按规定做好各类帐目,汇报工作。不做假帐、假凭证报销,不截留收入及私分钱物。不利用职务上的`便利占用公物或进行营利性活动的。按照规定管理好本单位的各种物资,不擅自处理废旧物资。
合规承诺书10
大连商品交易所:
本人声明:本人与________账户之间不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形;不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际控制或者施加重大影响的情形;不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。
本人承诺:所做上述声明真实、准确、完整,不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定,合法合规地参与期货交易;愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施;完全明白虚假声明可能导致的后果,自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。
承诺人:
承诺日期:
合规证明申请书(扩展2)
——合法合规的刑事撤诉申请书3篇
合法合规的刑事撤诉申请书1
申请人:关某,女,xx 年 xx 月 xx 日出生,汉族,住所地:xx 市 xx 县 xx 路 xx 号,电话:xxxxxxxx
请求事项:
请求撤回申请人诉关某暴力干涉婚姻自由一案的刑事自诉状。 事实与理由: 申请人诉被告人关某暴力干涉婚姻自由一案, 贵院刑庭立案后已 调查审理,但尚未终结。其间,被告人对自己的行为非常后悔,认为 不应当干涉申请人的恋爱婚姻自由, 自己脑中存在的门当户对的封建 观念市错误的,并表示对申请人的婚姻予以支持。鉴于被告人确有悔 改表现,且考虑到被人是申请人的父亲,为维护亲情,维护和谐的`家 庭氛围,特依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第 172 条之规定,撤 回自诉,请予批准。
此致Xxx 人民法院
申请人:关某某
Xx 年 xx 月 xx 日
合规证明申请书(扩展3)
——合规证明申请书 (菁选5篇)
合规证明申请书1
北京市人力资源和社会保障局:
我公司,目前在准备申请在全国中小企业股份转让系统挂牌,纳入非上市公众公司监管。
根据《非上市公众公司监督管理办法〉的决定》(*证券监督管理委员会令第96号)第三条,以及《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》第2.1条的规定,公众公司或股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当按照法律、行政法规的.规定,合法规范经营。
基于此,为配合证监会核查我公司的合法规范经营情况,特申请贵局出具证明。
xxxxxxxx有限公司
___年__月__日
合规证明申请书2
广州市****工商行政管理局 :
我公司因工作需要,特向贵局查询以下事项:
我公司在贵局管辖范围内的各项工作是否符合法律法规的规定?
我公司自20××年1月1日以来在贵局管辖范围内的`工作是否存在违反国家有关法律法规的情形?
是否存在受到过贵局行政处罚的情形?
请予以函复是盼!
此致
敬礼!
广州*****有限公司
20××年 5 月 9 日
合规证明申请书3
规划局:
我公司建设的“新都华城”二区8#、9#、11#、13#-15#及部分地下室,按贵局工程规划许可要求正在顺利的建设中,目前8#、9#、11#、13#-15#及部分地下室已符合办理商品房预售许可的"要求,现向贵局申请办理合规证明,请贵局给予批准。
特此申请!
xx有限公司
20xx年x月x日
合规证明申请书4
上海市工商行政管理局自由贸易试验区分局:
我司因办理
需要开具 年 月 年 月
我司与办理上述事项所涉及的公司的关系说明:
特此申请
(盖章)
20××年 月 日
合规证明申请书5
规划局:
我公司建设的“新都华城”二区8#、9#、11#、13#-15#及部分地下室,按贵局工程规划许可要求正在顺利的建设中,目前8#、9#、11#、13#-15#及部分地下室已符合办理商品房预售许可的要求,现向贵局申请办理合规证明,请贵局给予批准。
特此申请!
光山博大房地产开发有限公司
20xx年x月x日
合规证明申请书(扩展4)
——工商合规证明申请书
工商合规证明申请书1
规划局:
我公司建设的“新都华城“二区8#、9#、11#、13#-15#及部分地下室,按贵局工程规划许可要求正在顺利的建设中,目前8#、9#、11#、13#-15#及部分地下室已符合办理商品房预售许可的要求,现向贵局申请办理合规证明,请贵局给予批准。
特此申请!
光山博大房地产开发有限公司
20xx年x月x日
合规证明申请书(扩展5)
——资信证明申请书10篇
资信证明申请书1
*银行云南省分行:
项目简述(中/英文):
因我单位葬教授申报国家科技支撑计划重点项目“_______”课题,需要贵行提供我单位的资信证明,特此申请。
受益人名称及地址(中/英文):
报送单位报送单位地址
关于上述项目,我公司现向贵行申请(按贵行格式/所附格式)出具资信证明(中文/英文)。
开立方式为(电开/信开),转开行(有/无)
信开
若贵行同意出具上述资信证明,我公司在此承诺:
一、贵行有权按照贵行的有关规定出具资信证明。我公司在此保证,提供给贵行的用以证明我公司资信的所有数据均真实有效。贵行由于出具上述资信证明而引起的一切风险由我公司无条件承担,贵行不承担包括法律责任在内的任何责任。
二、我司同意通过以下第__2__种方式向贵行交纳本笔业务的费用:
1、在贵行接受此申请书后___个银行工作日内主动通过____________向贵行交纳本笔业务的费用合计_________。
2、请从我司在贵行开立的人民币帐户(账号________________)中直接划收本笔业务的"费用。
3、___________________________________________________。
申请单位名称:
(中文)西南林业大学
(英文)-----------------------------------------------
盖章:
签字
(法人代表或授权代表):
联系人:
电话:
帐号:
______年______月______日
资信证明申请书2
中信银行总行营业部:
因我公司______________(项目名称),特请求贵行为我公司向______________(受益人名称)出具资信证明一份。我公司作为申请人,兹此无条件并不可撤销地声明、承诺和保证如下:
(1)我公司是依照中华人民共和国法律注册成立的企业法人,具有完全的民事行为能力,已经获得充分的授权签订本申请书。我公司保证对基于本申请书发出的任何文件,不得以违反公司章程、授权权限或内部决议进行抗辩。
(2)我公司保证按贵行的要求提供有关文件,包括但不限于项目简介(项目背景、合同金额、资金来源、工程量等)、经年检的公司营业执照复印件、法定代表人身份证明书、授权委托书(如为授权签字)、上年度审计报告及最近一期的"财务报表。我公司保证向贵行提供的各项文件均是合法、真实、准确、完整的。如果向贵行提供的文件为复印件时,保证复印件与原件相符,并加盖公司公章以示确认。
(3)我公司无条件地同意贵行有权按照贵行认为合适的格式出具此资信证明。
(4)我公司保证仅将此资信证明用于上述项目,决不挪做他用。
(5(RMB1,000.00),贵行可自行从我公司在贵行开立的有关账户中直接扣收,我公司保证对此不持任何异议,并放弃一切抗辩和追索的权力。
(6)我公司保证在此做出的声明、承诺和保证都是我公司自愿、真实的意思表示,本申请书自我公司签章之日起生效。
资信证明申请书4篇资信证明申请书4篇
联系人:______________申请人名称:______________(加盖公章)电话:____________________________
传真:______________法定代表人:______________(或授权签字人)账号:______________日期:______________
资信证明申请书3
*农业银行股份有限公司上海闵行支行:
我单位现因参加苏州市卫康招标咨询服务有限公司组织实施的编号为
SZWK20xx-Z-G-056号的招标活动,需向苏州市卫康招标咨询服务有限
公司出具
资信证明,需要证明的.内容为:
1、(证明申请人开户情况)
截止20xx年月日,我单位在贵行 农行莘庄工业区支行开立 (人民币/外币)(基本/一般)结算账户,账号为:034305-00040009639。
2、(证明申请人账户存款余额)
截止20xx年 月日贵行营业终了之时, 我单位在贵行开立的账号为的账户内存款余额为: (人民币/外币) (金额)。
3、(证明申请人账户结算情况)
截止20xx年月日贵行营业终了之时,我单位在贵行开立的账号为的账户结算均符合人民银行有关规定,未发生透支行为,结算业务无不良纪录。
4、(证明申请人贷款情况)
截止20xx年月 日贵行营业终了之时,我单位在贵行有 (人民币/外币) (具体种类)贷款,本金余额现为 。贷款存续期间,未发生过逾期、欠息情况 。
上述资信证明有效期至20xx年月 日止,一式 份。
我单位承诺:贵行出具的资信证明系根据我单位要求出具,仅限上述用途
使用,我单位用于其他用途或其他第三方因使用而造成的后果,概与贵行无关。
特此申请
公章
年月日
资信证明申请书4
*农业银行股份有限公司上海闵行支行:
我单位现因参加苏州市卫康招标咨询服务有限公司组织实施的编号为xxx号的招标活动,需向苏州市卫康招标咨询服务有限公司出具资信证明,需要证明的内容为:
1、(证明申请人开户情况)
截止20xx年xx月x日,我单位在贵行农行莘庄工业区支行开立(人民币/外币)(基本/一般)结算账户,账号为:034305-00040009639。
2、(证明申请人账户存款余额)
截止20xx年x月x日贵行营业终了之时,我单位在贵行开立的账号为的账户内存款余额为:(人民币/外币)xxx(金额)。
3、(证明申请人账户结算情况)
截止20xx年xx月x日贵行营业终了之时,我单位在贵行开立的账号为xxx的账户结算均符合人民银行有关规定,未发生透支行为,结算业务无不良纪录。
4、(证明申请人贷款情况)
截止20xx年xx月x日贵行营业终了之时,我单位在贵行有(人民币/外币)(具体种类)贷款,本金余额现为xxx。贷款存续期间,未发生过逾期、欠息情况。
上述资信证明有效期至20xx年xx月xx日止,一式x份。
我单位承诺:贵行出具的资信证明系根据我单位要求出具,仅限上述用途使用,我单位用于其他用途或其他第三方因使用而造成的后果,概与贵行无关。
特此申请
公章
20xx年xx月xx日
资信证明申请书5
*农业银行股份有限公司xxx支行:
我单位现因参加苏州市卫康招标咨询服务有限公司组织实施的编号为xxx号的招标活动,需向苏州市卫康招标咨询服务有限公司出具资信证明,需要证明的内容为:
1、(证明申请人开户情况)
截止20xx年x月x日,我单位在贵行农行莘庄工业区支行开立(人民币/外币)(基本/一般)结算账户,账号为:xxxxx。
2、(证明申请人账户存款余额)
截止20xx年x月x日贵行营业终了之时,我单位在贵行开立的账号为的账户内存款余额为: (人民币/外币)(金额)。
3、(证明申请人账户结算情况)
截止20xx年x月x日贵行营业终了之时,我单位在贵行开立的账号为 的账户结算均符合人民银行有关规定,未发生透支行为,结算业务无不良纪录。
4、(证明申请人贷款情况)
截止20xx年x月x日贵行营业终了之时,我单位在贵行有(人民币/外币)(具体种类)贷款,本金余额现为 。贷款存续期间,未发生过逾期、欠息情况。
上述资信证明有效期至20xx年x月x日止,一式____份。
我单位承诺:贵行出具的资信证明系根据我单位要求出具,仅限上述用途使用,我单位用于其他用途或其他第三方因使用而造成的后果,概与贵行无关。
特此申请
公章
20xx年x月x日
资信证明申请书6
*银行云南省分行:
项目简述(中/英文):
因我单位葬教授申报国家科技支撑计划重点项目“_______”课题,需要贵行提供我单位的资信证明,特此申请。
受益人名称及地址(中/英文):
报送单位报送单位地址
关于上述项目,我公司现向贵行申请(按贵行格式/所附格式)出具资信证明(中文/英文)。
开立方式为(电开/信开),转开行(有/无)
信开
若贵行同意出具上述资信证明,我公司在此承诺:
一、贵行有权按照贵行的`有关规定出具资信证明。我公司在此保证,提供给贵行的用以证明我公司资信的所有数据均真实有效。贵行由于出具上述资信证明而引起的一切风险由我公司无条件承担,贵行不承担包括法律责任在内的任何责任。
二、我司同意通过以下第__2__种方式向贵行交纳本笔业务的费用:
1、在贵行接受此申请书后___个银行工作日内主动通过____________向贵行交纳本笔业务的费用合计_________。
2、请从我司在贵行开立的人民币帐户(账号________________)中直接划收本笔业务的费用。
3、___________________________________________________。
申请单位名称:
(中文)西南林业大学
(英文)-----------------------------------------------
盖章:
签字
(法人代表或授权代表):
联系人:
电话:
帐号:
______年______月______日
资信证明申请书7
中信银行总行营业部:
因我公司____________(项目名称),特请求贵行为我公司向________(受益人名称)出具资信证明一份。我公司作为申请人,兹此无条件并不可撤销地声明、承诺和保证如下:
(1)我公司是依照中华人民共和国法律注册成立的企业法人,具有完全的民事行为能力,已经获得充分的授权签订本申请书。我公司保证对基于本申请书发出的任何文件,不得以违反公司章程、授权权限或内部决议进行抗辩。
(2)我公司保证按贵行的要求提供有关文件,包括但不限于项目简介(项目背景、合同金额、资金来源、工程量等)、经年检的公司营业执照复印件、法定代表人身份证明书、授权委托书(如为授权签字)、上年度审计报告及最近一期的财务报表。我公司保证向贵行提供的各项文件均是合法、真实、准确、完整的。如果向贵行提供的文件为复印件时,保证复印件与原件相符,并加盖公司公章以示确认。
(3)我公司无条件地同意贵行有权按照贵行认为合适的格式出具此资信证明。
(4)我公司保证仅将此资信证明用于上述项目,决不挪做他用。
(5)我公司愿意承担贵行因出具此资信证明收取的手续费人民币壹仟元整(RMB1,000.00),贵行可自行从我公司在贵行开立的有关账户中直接扣收,我公司保证对此不持任何异议,并放弃一切抗辩和追索的"权力。
(6)我公司保证在此做出的声明、承诺和保证都是我公司自愿、真实的意思表示,本申请书自我公司签章之日起生效。
联系人:________
申请人名称:____________(加盖公章)
电话:____________
传真:____________
法定代表人:________(或授权签字人)
账号:____________
日期:____________
资信证明申请书8
*农业银行股份有限公司上海闵行支行:
我单位现因参加苏州市卫康招标咨询服务有限公司组织实施的编号为
SZWK20xx-Z-G-056号的招标活动,需向苏州市卫康招标咨询服务有限
公司出具
资信证明,需要证明的内容为:
1、(证明申请人开户情况)
截止20xx年月日,我单位在贵行 农行莘庄工业区支行开立 (人民币/外币)(基本/一般)结算账户,账号为:034305-00040009639。
2、(证明申请人账户存款余额)
截止20xx年 月日贵行营业终了之时, 我单位在贵行开立的账号为的账户内存款余额为: (人民币/外币) (金额)。
3、(证明申请人账户结算情况)
截止20xx年月日贵行营业终了之时,我单位在贵行开立的`账号为的账户结算均符合人民银行有关规定,未发生透支行为,结算业务无不良纪录。
4、(证明申请人贷款情况)
截止20xx年月 日贵行营业终了之时,我单位在贵行有 (人民币/外币) (具体种类)贷款,本金余额现为 。贷款存续期间,未发生过逾期、欠息情况 。
上述资信证明有效期至20xx年月 日止,一式 份。
我单位承诺:贵行出具的资信证明系根据我单位要求出具,仅限上述用途
使用,我单位用于其他用途或其他第三方因使用而造成的后果,概与贵行无关。
特此申请
公章
年月日
资信证明申请书9
致:XX银行XX支行
我公司现因参加 XX招标公司举办的编号为 XX的招标项目,需向其出具资信证明,证明我公司在贵行无贷款和欠款记录,结算无不良记录。
具体情况如下:
开户行:XX银行XX支行
帐户名称: XX公司
帐号: XX
我公司承诺:贵行出具的资信证明系根据我单位要求出具,仅限投标使用,我单位用于其他用途或其他第三方因使用而造成的后果,概与贵行无关。
特此申请
申请人(盖章):XX公司
X年X月X日
资信证明申请书10
我单位_______同志(身份证号:______________)向贵行申请办理信用卡,现将该同志基本情况证明如下:
一、申请人职务:
二、申请人职称:
三、申请人学历:
四、申请人在本单位的工作年限:
五、申请人身份:(是否正式合同工)
六、单位性质:
七、申请人月综合收入:(_______)我单位为该同志提供的资信状况真实性负责。
单位经办人签字:
单位人事劳资部门盖章:
_______年_______月_______日
合规证明申请书(扩展6)
——合规部经理3篇
合规部经理1
1、全面主持部门工作,拟定部门日常工作计划,在公司授权范围内,组织、安排实施本部门业务工作,并督促、检查工作的落实情况;
2、主持合规管理体系的研究和设计工作;
3、组织拟定合规管理过程中的相关准则、规范、办法等,并监督执行;参与公司其他制度的建设,就其合规性、合理性提出意见和建设;
4、组织、监督本部门严格按公司要求开展合规审查、合同签约、档案管理等工作;
5、组织、监督本部门严格按公司要求配合业务部门执行其他项目操作手续;
6、核查合规审查结论,监督跟踪项目人员反馈合规审查意见,决定是否移交风控部安排上会评审;
7、参与项目评审会,对项目可否操作进行分析、评估、投票决策;
8、协助业务部门拟定项目操作过程中特殊的协议及其他文字材料;
9、负责日常收集、整理相关管理规范及案例,借鉴和吸收先进性的`管理理念和管理模式。
合规部经理2
1、 法学、财务、金融等专业,本科以上学历;
2、 五年以上相关经验熟悉公司业务操作流程,能够整体把握项目操作合规管理关键点;
3、具有较为全面的法律、财务、金融等知识功底,具有较强的独立判断及应变能力;
4、能科学合理地制定工作计划,工作进展有条不紊;
5、组织:能合理配置本部门的资源、协调各方为实现目标而努力;
6、领导:能有效地激励下属,树立较强的风险意识;
7、控制:在合规管理中能有效地进行控制,确保各项工作按规范要求进行;
8、决策:能科学、准确、快速、谨慎地作出决策。
合规证明申请书(扩展7)
——合规声明及承诺书3篇
合规声明及承诺书1
上海期货交易所:
本人声明:不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形;不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际控制或者施加重大影响的情形;不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。
本人承诺:所做上述声明真实、准确、完整,不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定,合法合规地参与期货交易;愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施;完全明白虚假声明可能导致的后果,自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。
承 诺 人:
承诺日期:
合规声明及承诺书2
大连商品交易所:
本人声明:本人与________账户之间不存在因代理、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际控制或者施加重大影响的情形;不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际控制或者施加重大影响的情形;不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。
本人承诺:所做上述声明真实、准确、完整,不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定,合法合规地参与期货交易;愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施;完全明白虚假声明可能导致的后果,自愿承担因违法违规行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。
承 诺 人:
承诺日期:
合规证明申请书(扩展8)
——贫困证明申请书12篇
贫困证明申请书1
敬爱的学校领导:
本人是XXX班学生XX,因家庭经济困难,特申请贫困生。
我来自安徽亳州的一个偏僻农村。是一个生活简单小城市,本来父母都在家务农。父亲虽也做些小本生意,他不喝酒不抽烟不打牌我们家也一直积蓄单薄。虽也有外出务,但收入很不稳定。此时更加雪上加霜的是,不到半年前,母亲生病,医生建议静养并且长期服用药物,每月药费在两百元以上。父亲也只得在家家,暂时照顾。
在校期间:我始终以“奉献学院,服务同学”为宗旨,真正做到为同学服务,代表同学们行使合法权益,为校园建设尽心尽力,工作中大胆创新,锐意进取,虚心向别人学习,做到有错就改,有好的意见就接受,同时坚持自己的原则;在学生利益的面前,我坚持以学校、大多数同学的利益为重,决不以公谋私。在班级,积极参与院里的各项活动
我们班的贫困生是比较多的,我想有贫困生也不是什么坏事,贫困能更磨练我们的意志.我是一名贫困生,我有我自己的经历,我的经历使我认识到,贫困不能给我们带来什么阻碍,我们最大的阻碍在我们心中,只有你克服了自己的贫困心理,你才能做的更好,”人穷志不穷”,‘穷且益坚”,这么一句古语已经告诉我们了,我想我自己不会被贫困击倒.而且会更加努力.来改变我们的现状,因为只有这样我们才能摆脱贫困,否则我们会一直贫困下去.贫困不是我们的绊脚石,相反塌实我们的动力.我会更努力!!
因此希望能够得到学院的补助,缓解一点经济压力。但如果有更需要的同学,请把补助留给他们,谢谢!
此致敬礼
申请人:XXX
X年X月X日
贫困证明申请书2
尊敬的老师及各位领导:
我叫XXX,现年XX岁,XXX市XXX县XXX镇XXX村人,因家庭经济困难,特申请贫困补助。
我出生在一个贫困农村家庭,我家有X口人,XX,爸妈和我。父母都在家务农,以种田为生。但是家里的生活是何其的艰难和不易只有我和爸妈知道,生活的辛酸和艰难长久地压在了这个家庭之上,因此我只能趁暑假和寒假去外地打工挣点钱来维系家用。然而我父亲的身体也一直不好,经常腰疼,需要定期地服药和看医生,而且*时不能干重活,这样一来家庭的生活更是举步维艰。我是多么希望父亲的身体能够早日康复,一家人健健康康,快快乐乐的。
我爸初中毕业,我妈是文盲,因为没什么文化,他们只能呆在农村种地为生。我好不容易考上了大学,所以爸妈都希望我好好学习,学习更多的文化知识,以后找份好点的工作,希望我比他们生活得好些,摆脱贫困。爸爸经常鼓励我好好学习,碰到困难和失败不能灰心,一定要坚持和坚强,经常对我说“吃得苦中苦,方为人上人”。我一定会努力学习的,就算不为自己,为了爸妈我也得努力学习,因为爸妈对我从来没有放弃过,我更没有理由放弃自己了。无论大学的生活是怎样的,我都会坚强地走下去,用学到的知识回报国家回报社会。
我非常感谢国家和学校对我们贫困生的照顾和关爱,非常感激。
此致
敬礼!
申请人:XXX
20xx年XX月XX日
贫困证明申请书3
*XX银行XX市分行:
我于200X年XX月考进XXXX学院XXXX系XXXX班XXXX专业就读,是X科学生,身份证号码为XXXX,毕业时光为XXXX年XX月。因为家庭经济困难,难于支付本人在校期间的学费,为了能顺利完成学业,特向贵行申请国家助学贷款,贷款200X至200X学年的学费人民币XXXX元整(XXXX元),200X至200X学年的.学费人民币XXXX元整(XXXX元),200X至200X学年的学费人民币XXXX元整(XXXX元),200X至200X学年的学费人民币XXXX元整(XXXX元),200X至200X学年的学费人民币XXXX元整(XXXX元),以上合计人民币XXXX元整(XXXX元)。贷款期限从200X年XX月至200X年XX月,最迟不超过毕业后第六年。
我承诺:获得国家助学贷款后,努力学习,用心上进,较好地完成自我的学业。并信守诺言,在XXXX年XX月XX日前还清贷款后及时将工作单位或详细的联系方式告知贵行,做一名守信用的当代大学生。
我家的详细联系地址是XXXX省XXXX市XXXX县XXXX镇XXXX村
邮政编码是:XXXXXX联系电话是:XXXXXXXX
申请人:XXXX
XXXX年XX月XX日
贫困证明申请书4
尊敬的领导:
你们好!我名叫xxx,生于xxx年,是xxx地方的.人,由于特殊情况,导致我耳聋腿跛,口齿不清,语言障碍等残疾。在xxx年底,毫无选择的情况下,与xxx结为夫妇,次年生育一女,由于我夫,从小无父母管教,流浪在外,使他走错路,进管教所好几年,出来后,没钱没粮只好向信用社和朋友借高利息的钱来维持生活开支,现在负债累累,我与他结婚的一切开支,都是借来的,全部事情都瞒着我娘家人,早知道这样,那我就不会嫁给他,也不会象现在这样,一无住房,二无生活来源,全靠娘家人接济,才能够使我们三口生存下去。
现在我女儿在县一中上学,学费,生活费开支对我这样一个残疾人来说,无异是天文数字。
我一无文化,二无劳动能力,一家三口无房屋,无生活来源,只好向各上级领导伸出求援之手,敬请你们献出一份爱心来帮助我们,照顾我们,帮我解决困难,评上贫困户,在此全家表示万分感谢!
申请人:xxx
x年x月x日
贫困证明申请书5
我是xx中学x班的xx,我家住在一个偏僻的小山村里。家里有六口人,家中的劳动力只有父亲和母亲,但是他们一向有病在身。因为没有文化,没有本钱,只好以做苦工短工为生,十几年来一向过着贫苦的生活。小时候,家中四个小孩一齐读书,父母亲为了让我们都能上学,日夜劳碌奔波,但是他们那些辛苦赚来血汗钱根本不够我们几人的学费,只能想亲戚借。那时候真的太困难了,大姐初中没有毕业就辍学回家帮忙;二姐和我一齐初中毕业,也想读高中,但是家里真的无法担负我们的`学费,所以二姐也把上高中的机会让给了我,自我回家帮忙。
我家只有1.5亩左右的水田,每年所有收获的水稻勉强能带给家用。我家的经济来源也只有依靠那一点点八角和木薯。因此全家的年收入也只有20xx元左右,除去还债、日常开支,所剩也就无几了。所以学费一向困扰着我们。但是为了将来,我务必读书、上大学。
为了完成我的学业圆我的大学梦,我很期望得到你们的帮忙,我会努力拼搏,努力去实现我的梦想。感谢你们!
此致
敬礼
申请人:xx
贫困证明申请书6
我来自*湖北省十堰市陨县的一个偏僻的农村。家中的劳动力只有父亲和母亲,父母亲均是农民,因为没有文化、没有本钱,只好在家务农以种田为生,且母亲一直有病在身,全家的开支几乎由父亲一个人承担。为了能让我上学,父母亲日夜劳碌奔波,可收入仅仅是维持家庭最基本的生活需要,几十年来一直过着贫苦的生活。尽管家庭贫困,经济捉襟见肘,但我并不因此而放弃我的大学梦,经过我的奋斗努力,终于圆了我的大学梦,但是高昂的学费,让全家在高兴之余,也随之多了一份负担。每当开学时父母亲便愁容满面。
几经周折,父母终于向亲戚朋友借来了我的学费,但现在我们家早已是负债累累。我并没有被家庭情况所困扰,始终坚持学习,没有把自己的情况当成一种负担,在校期间我曾获得一次二等学习奖学金和一次三等奖学金。在学习上,我努力刻苦,还参加了国家计算机等级考试和全国计算机技术与软件专业技术资格(水*)考试。 在生活上,为了尽量减少家庭负担,在空闲和休息期间,在不影响自己学业和学习的同时,我还参加了图书馆里面勤工俭学,这不仅减轻了家庭的生活负担,还学会了一些书本上不曾有的知识。在大一署假期间我到天津去做过短工,大二时在学校图书馆里找了份工作。 对于之后的生活我有了更明确的目标和追求,积极参加社会实践活动,保持*的先进性思想,为加入*做好准备,作一名合格的大学生。为了能给父母减轻负担,解决我的后顾之忧,遂向学校申请贫困助学金,希望各位老师能给予批准。谢谢!
申请人:XXX
20xx年X月X日
贫困证明申请书7
尊敬的学校领导:
当诸位领导看到我的申请书后必定知道我写下面文字的来意,如果有什么偏激的语言以及不适合我这个年龄阶段的词汇,我希望诸位领导能马上忘记我所写的,叩首致敬。
我贫穷,但是我不希望争这个贫穷,因为这个事情发生在任何人的身上都不是光彩的,至少就金钱这一方面来说。我知道贫穷不是赢得诸位对我同情的一个资本,就算能我也不想要这样一个待遇,所以在人性上我们始终是*等的",上帝的天*上我的另一头的你们和我是一个保持这个天**衡的一个衡量我的标准。
学校有这样的政策,做为学生的我是非常高兴的,我不想扪昧自己的良心,我告诉诸位,我的目的是为了得到这笔钱,先不讨论到底有多少。我不想以我个人的自私而把自己的父母放在社会的底层,徘徊而彷徨。同时,我放下自我的人格,写下下面的文字,发之心,切之肤。
我不知道我有多穷,这也许就是我要申请的原因,因为在漫长的岁月里面我自己经历太多,根本不明白也无法用自己的心去衡量这样一个标准。父母是我们任何一个人也不法选择的事实,我也并不以我父母的贫穷而自卑,因为对我来说那是他们那一代的事情,而交给我的仅仅去创造一个新的条件去改变这所有的一切。我爱他们,非常非常地爱他们,当然他们也爱我,也许这种爱在他们的身上是要加倍的。父亲现在没有什么固定的工作,用一个不雅的词汇就是他是一个“蹬三轮”的,大家可以想象我的现状。母亲就更加糟糕,没有任何的工作,一家的重担就全部在我父亲的身上。
发挥大家的想象,我不想再说下去,如果再说下去的话,那么我的痛苦以及对生活的那种感受会更加地深刻以至于我为自己的父母而痛心。我始终这样认为,父母有一个劳累的青年和中年做子女的我不再希望还有一个漫长的老年在等待他们,所以我必须努力学习,这样才是让他们过上幸福生活的一个保障,因为我切实希望他们能幸福。学习方面,我想我一定会抓紧的,现在我只知道要帮助他们减压我确实需要这笔钱,就这样。
有一个小小的要求,希望学校能够再考虑下,我希望学校能把名额加大点,这样能够帮助更多的人,虽然我知道我也急需钱,但是我更加希望像我这样的人都能够得到一点点钱,这样我们才能够感觉到爱和宽心。
学生:某某某
x年x月x日
贫困证明申请书8
尊敬的银行和校领导:
我叫XXX,是XX大学管理系市场营销专业20xx1届新生,身份证号:42112419xxxxxxxxxxx。家住xx省xx县xx镇,地处偏僻的农村,当地四面环山,经济极不发达。
我出生在一个贫穷的小村,是一名喜爱读书、热爱集体并且性格温和的男孩。家中有四口人,父母文化浅薄,在家务农,由于多年劳累,父母两人身体状况较差。田地少,农业收入低微,由于今年上半年父亲干活时从高处摔下导致右手掌骨碎裂,从此不能干重活,家中的顶梁柱倒了,家中的主要收入来源就此中断,而且需要承担巨额医药费,家庭沉重的负担一下子落在了体弱的母亲身上。我还有一个在*民航大学读大三的哥哥,依靠国家贷款与勤工俭学继续完成学业。
20xx1年8月,当我接到大学录取通知书时,真是喜忧参半:喜的是,终于可以进入梦寐以求的大学学习;忧的是,每年7000多的学费从何而来?对于一个普通的农村家庭来说供两个大学生的学费和生活费真的非常困难,为此家中面临着巨大的压力,实在是拿不出足够的钱来供我上大学,可是我又因为贫穷而丧失上大学的机会,我知道这个社会如果没有知识没有文化是无法生活下去的,这种深深扎根在心中的观念促使我力争成为一名全面发展的学生。父母身上的那种勤劳、善良、诚实、朴素的优良作风深深的影响着我,我相信只有通过努力才能取得成功,我知道:学习的目的是为了将来可以对国家和社会贡献出自己的一份力量,所以需要的不仅是知识,更重要的是具备良好的社会责任感和个人道德修养。
鉴于家庭经济困难,无法承担大量学费,为了完成学业,向银行与学校提出国家助学贷款申请。
此致
敬礼
申请人
日期
贫困证明申请书9
武威职业学院:
________(学生本人姓名)系省(市、自治区)市(县)______(村民委员会或居民委员会)人,20xx年考入贵校,其家庭(以下填写申请人家庭经济情况介绍)生活困难,父母在家务农,以种田养蚕为业,每月收入约300元左右,其哥哥在广州某电脑学校工作,每月收入600元左右。20xx年秋季与其弟弟同时考上大学,家庭经济收入少,无力支持其完成学业,拟申请助学贷款,望贵校予以资助。
特此证明。
经办人:________签字)
________村民委员会(居民委员会)(盖章)
20xx年x月__日
贫困证明申请书10
xx(学校):
贵校学生xx-x其家长属本地居民,家庭基本情况如下:
一、家庭人口x人,家庭成员组成:家庭年收入约000元
二、主要收入来源:xx-xxx-xxx-xxx(填写)
三、目前家庭主要困难:
(家庭成员是否有重病医疗开支是否较大,是否有残疾,收入来源是否单一,劳动力是否较少)
确属贫困家庭。特此证明。
申请人:xxx
20xx年xx月xx日
贫困证明申请书11
尊敬的领导:
我是第八中学的一名学生,我叫。来自。家里有八十多岁的奶奶,父亲、母亲和我四人。由于奶奶,母亲身体长期患病,丧失劳动能力,父亲靠在外给人打零工,一年也只能挣到3000~4000元收入,根本无法供我读书。目前家里为了我继续读书,已欠亲戚朋友两万余元的欠款。到目前为止,我们还住着祖父60年代建造的不足80*方米两间*房.
鉴于这个家庭状况,我多次向父母提出辍学回家,为他们分担一些负担,可每次都遭到没读过书的父母严厉指责。
为了继续在这里读书,所以,特向尊敬的各位领导申请贫困资助,希望大家能帮帮我,帮帮我的家庭,您的恩情我会永远记在心里,我一定会努力完成学业,并用我最切实际的行动回报社会。谢谢您!
希望得到你们的帮助为盼!贫困生资助申请书到此结束。
此致
敬礼
申请人:xxx
20xx年xx月xx日
贫困证明申请书12
我叫xxx,今年55,从教40年,兢兢业业,忠诚党的教育,为党和国家做出了应尽的义务。劳累成疾:糖尿病、冠心病等,花费不小,但是坚持工作,圆满完成,得到领导和同志们的肯定和赞赏!
家庭里只有我一人工作,并且抚育儿女上学,极其艰辛。赡养父母老人,负担格外沉重。院落还是30年前结婚的老房子。孩子该结婚,经济特别窘困。
如今虽然退休手续已经办好,但是还依然在岗位坚守。为了自己的对教育事业的热诚,为了孩子们更好的学业完成,我不惜牺牲自己的精力和热心,甘愿站好最后一班岗,为自己的家乡出一份余力!
最后祝愿新的一年,我们乡镇教育事业蒸蒸日上,取得更加优异的成绩!
此致
敬礼!
申请人:
申请日期:
合规证明申请书(扩展9)
——合规自查报告
合规自查报告
随着个人的文明素养不断提升,报告的使用频率呈上升趋势,报告根据用途的不同也有着不同的类型。在写之前,可以先参考范文,下面是小编精心整理的合规自查报告,仅供参考,大家一起来看看吧。
合规自查报告1
一、个人学习《内控达标年学习手册》的情况
自“内控达标年”在XX邮政金融全面开展以来,XX邮政一直在积极落实“内控达标年”活动安排,积极下学习内控达标年学习手册,通过空闲时间不断学习内控方面的知识,贯彻落实该方案。
为了更好地传达学习手册里面的情况,局里开了几次学*结大会,并根据大家的实际情况制定了学习计划并结合实际情况学习,以自主学习为主要内容,以互相谈论心得体会为辅助,撰写学习心得体会不少于三次。
学习手册的内容主要分为五个部分,分别是领导内控要求摘要、三个对标、内控管理通报、法律与合规风险汇总、重要内控规章制度,每个部分都是学习的重点对象,尤其是内控监管制度、内部制度要求、内部合规理论与实务等。从领导手中接过内控达标年学习手册以来,通过利用空闲时阅读学习手册,更加了解内控合规的重要性和严谨性,并通过对比日常工作中个人的行为表现,及时纠正了一些错误,业务流程更规范。
二、个人自身业务和三个对标自查情况
因本人的职务是普柜,属于金融方面得业务,在三项对标表及三项请单中,我主要对比以及查看个人金融部的部分。通过一一对比总结发现,主要在精细化管理方面存在不足,不够细心,业务环节不够规范,如在为客户办理活期存折存取一万元以上的业务时,有时会漏掉对凭证进行查验真伪,此外,一个较迫切需要解决的问题是在理财业务管理方面,未取得从业资格的情况下,办理理财方面的业务。
三、自查存在问题整改落实情况
存在的问题有:
一是代理保险、理财业务管理方面,销售人员未取得从业资格;
二是在办理个人柜面业务时未对凭证进行真伪验视。
整改落实情况:
一是阅读理财业务方面所需考取的从业资格方面的教材,增加理财业务知识,加深对理财的认识,今早通过相关的从业资格考试;
二是办理业务时,根据有关规章制度对客户的凭证进行真伪验视,为客户办理业务时,先核实客户凭证的真伪再为客户办理业务。
四、下一步工作措施
继续学习内部达标年学习手册以及各项各项业务规章制度的流程,熟悉内控合规的理论与实务,尽早通过基金从业资格、银行从业资格等专业资格考试,不断提高自身业务知识,规范流程,以及时刻关注团队内控方面的表现,和团队一起进步。
合规自查报告2
学习《高管人员防范合规风险履职监察工作方案(试行)》这项活动开展已有三个月了,在这段时间里,我行的每位员工,都在以自己的行动来参与这次活动。作为现任营业部和风险合规部的主管,通过这段时间的学习给我最深刻的体会就是:细心防差错,粗心铸大过。
银行服务窗口员工合规操作体会合规操作从我做起,优质服务真心付出金融业是一个竞争激烈的行业,在一个风险无时不在的行业中,没有规矩不成方圆。要使建行的事业能够持续、健康、快速的发展,作为前台员工必须坚守规章制度,熟悉各项业务流程,做到防范风险,人人有责,合规操作,从我做起。
工作处处有风险,慎重认真最重要。作为一名前台管理人员,我深深的感受到合规操作的重要性,,如果每一名员工都能按照规范化操作,就能切实防范操作风险,让我们行的各项业务得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工,我们要在认真做好每一件事,慎重对待每一笔业务的同时,也必须牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨,严格按照规范化服务标准来接待每一位客户,比如在实际工作中,我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户,不能支取现金的客户想违规提现,票据要素不全的要办理结算等现象,但作为前台人员,我们要提供服务也要坚持原则,这就需要提高与客户沟通的技巧,在客户的要求不符合规章制度的时候,我们不能只是简单生硬地说“不”,而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因,在防范风险的同时依然提供了优质服务银行工作是风险性很高的一项工作,在做好服务的同时,也要贯彻好规章制度,一切都要合规进行。如果不按规章制度办事,当风险发生时可能就会酿成严重的后果。所以在工作中,一定要按照相关规章制度去办。以往总是认为,这样也是小事那样也没有多大的事,很多的制度都没有切实落实到实处,比如说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱;偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等,这种现象现在已经全部都得以纠正了,防范意识也得到了明显的提高。我想,在我们前*理业务,只要按制度办事了,就会减少很多案件的发生。比如在开户和挂失时,一定要认真审核客户的有效证件的真实性,不要用复印件替客户开户和挂失,这样就会有效的减少诈骗案件的发生;大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易;自己保管的各种印章也要妥善保管好,不能借用给他人使用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终认真仔细,坚持按制度办事,就不会有风险的存在,相反如果我们粗心大意,不遵章守纪,随时都有可能铸成大过。
同时,我们还需要积极学习,不能抱着安于现状、不思进取的想法,要让自己更上一个台阶,获得更大的发展。学
习的积累相当的重要,加强学习,及时掌握新的知识,掌握熟练的技能,才能让自己实现零差错。学习能提高思想素质,只有从思想上提高了,才能防止对金钱的诱惑与邪念。学习不能只满足于理论方面,与同事之间的相互学习、相互交流经验也很重要。
《高管人员防范合规风险履职监察工作方案(试行)》所传达的精神是我们需要长期贯彻学习的,将业务做到没有差错完全合规是一项长期而又艰巨的任务,我们一定会做到始终坚持,并且坚信“习惯成自然”的道理。相信邮储银行、相信自己,一定成功。
合规自查报告3
市分行合规大行动领导小组:
根据市分行的要求,我行开展以“找问题、抓整改、严追究、促合规”为主题的“合规大行动”活动。通过学习《合规大行动学习手册》,认真对照自己(三农金融部)的实际工作情况,查找在合规经营方面存在的问题,对此进行认真分析和总结如下:
一、合规经营基本情况
1、认真学习和执行我行信贷政策和信贷管理基本制度,做好信贷服务工作,确保信贷资金的安全性、流动性、效益性。
2、根据监管规定和我行风险控制要求,对客户所在区域的信用环境、所处行业情况及财务状况、经营状况、信用记录情况、担保物等情况认真核实。
3、坚持贷款“三査”制度,收集客户资料做到合法、完整、有效。做到双人实地调查,面谈面签。不与不具备借款主体资格的客户相互勾结,伪造资料,不受理借款用途不合规、经营活动不合法、不符合贷款条件的贷款申请,坚守“八不准”原则。
4、严格按照《担保法》和《物权法》做好贷款担保抵押工作。坚持双人实地察看调査,并到相关部门办理抵押登记。不办理法律法规明令禁止和限制的抵押物设定贷款抵押,不与借款人、抵押人相互勾结、串通,骗取信贷资金。
5、严格坚持贷款第一责任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不办理关系、人情、超权限、逆程序、违规贷款。
6、积极主动催收到、逾期贷款和不良贷款,自主催收和司法催收相结合,确保贷款不超过诉讼时效。按信贷资产风险分类要求,认真做好贷款分类工作和风险预警。
7、能做到:爱国、爱行、爱岗,敬业乐业、勤奋工作,遵法守纪、令行禁止,循规办事、清正廉洁,不暗箱操作、吃拿卡要收,不办理虚假授信、集中使用贷款、顶冒名贷款、违法贷款,无收贷不入账、账外经营等违法违规行为。
8、无直系亲属经商,无直系亲属在我行贷款,未与我行贷款的亲属、朋友存在账务往来等情况。
9、本人未参与民间借贷。
10、无任职回避亲属、回避职务情况。
11、本人未在金融机构贷款。
12、不存在关系人贷款、不存在借新还旧行为、不存在为客户垫资还款行为或与客户存在资金往来、未参与经商或投资入股企业。
二、存在的问题
1、信贷客户经理过于依赖老客户市场,调查不够仔细、全面、深入,调查表反复修改,纸质资料缺东少西,未重点关注客户还款意愿和第一还款来源,过度依赖抵押品等第二还款来源。
2、放款台帐、征信查询台帐、逾期催收台帐登记不完善,信贷档案未及时整理、刻录成光盘,没有建立资产保全档案,使用的是信贷业务原始档案,还款记录表、诉讼相关资料、催收记录、核销审批表、清收影像没有归档;导致信贷档案资料不齐,给今后合规、有效的收回贷款带来隐患。
3、在清收工作方面:一是清收人员清收过程中没有按照相关规定送达催收通知书,没有清收录音或影像资料;二是清收员的清收相关档案资料没有及时归档;三是清收员没有建立清收日志;四是清收员没有建立一户一策台帐;五是没有按照回收可能程度、清收潜力大小及核销类型对已核销贷款进行分类管理。
4、未认真监测客户资金用途,贷后检查流于形式。
三、整改措施
通过这次“合规大行动”的学习,查找了自身及三农金融部工作存在的问题,在今后的工作要将存在的问题及时整改落实,一是强化审慎经营理念,完善绩效考核机制;二是严格落实贷款管理制度,确保贷款依法合规;三是加强流程监控,提高信贷业务精细化管理方面;四是开展违规放贷风险排查,及时化解风险隐患。
合规自查报告4
根据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神,本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:
一、基本情况
我叫xx,中专学历、有会计从业资格证书,从事会计工作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处(前身xx联社西垅分社)工作,从事出纳岗位至今。
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的文件精神,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观;能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强工作的责任心、事业心,以主人翁的精神热爱本职工作,做到“干一行、爱一行、专一行”,牢固树立“行兴我兴、行衰我衰”的工作意识,全身心地投入工作;能够牢固树立“客户至上”的服务理念,时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,力求做一名合格的信合人;能够积极参加信用社举行的各种学习、培训活动,认真做好学习笔记,并在实际工作中加以运用。
二、合规自查中存在的问题
(一)内控方面
1、岗位未实行异地交流。本人在工作之始就在西垅分理处工作长达22年,从事出纳岗位,至今未实行异地交流或岗位轮换,不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地交流的有关规定。
2、在担任出纳工作时,能够坚持“钱帐分管,双人临柜,双人管库”的要求,做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额,并与现金库存核对一致,确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符,做到帐实相符、账款相符。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务,在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧,盖章清楚;能够及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度,做好库房的保管工作,做到库匙分管、同进同出。
(二)安全保卫方面
多年来,本人能够不断地增强安全防范意识,值班守库期间能够严格按照“三防一保”的要求,认真落实各项防范措施,熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,做好“三门”反锁检查工作。经常检查电路、电话是否正常,防范器械性能是否处于良好状态,当出现异常情况,能当场处理的当场处理,不能处理的能主动上上级汇报等等,能够时刻保持清醒的头脑,增强安全防范意识,并确保值班守库二十四小时不失控,保护信用社的财产安全。
三、下一步工作打算
作为在信合事业工作二十余年的老员工,这是我的职业,我唯一的职业,自我参加工作,我一直从事这项职业,也一直热爱这项职业,对农合行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,我一直是爱岗敬业的,并且将这种热爱不遗余力的放在工作中。在今后工作中要坚持出纳基础工作的规范化,努力学习新的合规制度,用自己的言传身教去影响周围的同志,让我们大家一起共同进步,另外安全警钟时常敲响,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
自查人:
20xx年七月九日
合规自查报告5
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。
它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感。人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化有关。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三、规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者。
那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任、荣誉感,它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。
人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验,当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色,是因为不同情绪能够灵活。
角色理论告诉我们,一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色,它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,接受上级领导的重托,受到高峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督,这样相当于上级领导常驻,保持常年的一定压力。只有规范的治理结构,才能抵御传统文化的回潮,改善合规文化所需的生存条件。因此,建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。根据省行开展“人人遵章、全行整改”的活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次活动的意义和重要性。
作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度,加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
合规自查报告6
我们业务拓展部根据《舞阳县农村信用合作联社‘合规执行年’活动实施方案》的要求,在学习培训的基础上,对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案,对本科室从各项制度到业务运营,从管理者的到内部员工的具体操作,认真组织好个人行为自查,现将自查阶段总结如下:
1、内控制度建设与执行情况方面:各种规章制度完善,制度执行到位,岗位监督相互制约,风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。自助设备实行A、B岗轮流制和巡检制。
2、经营情况方面:各项经营管理活动合规,审慎经营指标真实,无虚假卡存款,无违反金燕卡管理制度而开立金燕卡现象。排查了卡业务领域的风险隐患,对开卡无核查资料的金燕卡用户作为重点排查。
3、POS及自助通布放方面:严格按照省联社转发的《河南省农村信用联合社关于银行卡收单业务风险提示的通知》的精神执行,不拓展非法设立、非法经营的商户,加强对特商户的巡检并掌握商户机具布放情况,控制移动POS机的布放范围并加强POS机移机监控,有效的杜绝了风险事件的发生。
4.我们对本科室员工高度负责,查找问题,不漏一笔业务,不漏一名员工,不漏一个岗位,对出现的问题,就地解决,坚持边查边改,坚持做到不留后患。
合规自查报告7
本人xxx,根据…………,本人结合自身xx岗位,就xxxx年度履职情况,开展合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:
一、基本情况
介绍本人基本情况,如个人基本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况,有兼岗或多岗的请作出说明。
二、存在的问题
(一)要求以合规为准绳,对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查,重点是通过自查发现问题或风险隐患。
(二)请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全;合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障;内控制度、业务流程是否科学、清晰;岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰;各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。
(三)违规事件举报机制,鼓励自查人对违规事件进行举报,针对你目前掌握的线索情况对其他违规问题或异常行为进行大胆举报。
三、原因是分析
对上述问题(风险)的产生原因作出详尽分析,深入了解问题(风险)产生根源。
四、整改措施
对上述问题(风险)的产生提出解决或处理措施,认真处理好今后在履行职责过程中业务发展与合规的正确关系,严格践行合规职责,最终达到防范和化解风险目的,促进各项业务又好又快发展。
自查人:xxx
20xx年x月x日
合规自查报告8
为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。
第一,按照制度要求,重塑制度流程
按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二,做好自查和整改工作
自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。
自查服务形象。按照县农信联社“优质文明服务”的要求,对各柜员“统一着装,微笑服务”执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水*,真正实现“合规管理,风险共防,和谐共赢”。
通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三,加强学习,提高风险防控能力
为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动,按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为“推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。
第四,整改措施及今后工作思路
今后,我将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。
(一)加强学习,继续深入合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求,定期集中学习,通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。
(二)加强对自己的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教育,规范员工言行,加强对“九种人”实行不定期排查,同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心,树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想,使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
(三)积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论,就操作风险防控问题发表各自意见,通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
(四)以科学发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
合规自查报告9
尊敬的行领导、考核小组领导:
自州分行开展“支行高管人员防范合规风险履职监察工作”活动以来,本人作为XX支行的行长,对此工作高度重视,始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重,同时秉着有则改之无则加勉的心态,结合自身*时的工作情况,认真的做了自查自纠,自查结果*时工作均为合规操作。
一、合规履职情况
回顾过去的九个月里,以本人为中心的支行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件,深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切需要。同时,从本人做起,身体力行,亲力亲为,起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者,更是践行者。
对支行高管人员“是否存在授意或指使员工违规办理业务行为,是否存在超越权限或范围办理业务行为,是否存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为,是否存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为,是否存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为,以及是否存在其他严重违规行为”进行全面监察,经过自查本人及高管没有以上违规行为。
二、开展合规环境建设方面
本人带领全行,加强学习,不断提高思想认识,增强了自觉执行党风廉政规定的自觉性。在努力做好本职工作同时,我能够同其他部室负责人团结一致,密切配合,勤奋工作。按照上级党风廉政建设的要求,对照各项规定:
(1)、没有收受过任何单位和个人的现金、有价证券、支付凭证等;
(2)、没有到任何单位和企业报销过属于自己支付的费用;
(3)、没有违背“十个严禁”、“三个不准”的规定;
(4)、没有拖欠公款、将公款借给亲友或违规到金融机构贷款的行为;
(5)、保持了艰苦朴素,没有奢侈浪费和到过高档娱乐场地消费活动。
三、员工合规教育方面
邮储银行轮台县支行组织全行对监察要点进行了学习宣贯,并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取员工评价和工作组评价相结合的方式,综合评定支行高管人员防范合规风险履职工作的等级。邮储银行轮台县支行以增强高管人员合规意识为切入点,突出“四个加强”,增强“四种意识”,不断提高合规经营水*,为各项业务稳健发展提供了有效保障,即:
一、加强培训教育,增强合规意识。强化学习,传达贯彻州分行相关会议精神,引导教育员工强化合规经营意识。采取集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等形式,把内控管理制度办法、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度。
二、加强对管理层的管理,增强表率意识。县支行把支行行长、信贷主管和会计主管作为合规管理的重点。一是全面落实责任,逐级明确管理层责任,层层签订责任状,建立一级抓一级、层层抓落实的风险防范责任体系。二是全面实施一线工作法。支行行坚持每月召开会议将风险作为专题议程,调研和检查内控执行情况。三是强化工作纪律。把支行班子成员监控由“八小时之内”延伸到“八小时之外”,各部门负责人手机保持24小时畅通,严格请销假制度,以身作则,做出表率。
三、加强风险排查力度,增强发展意识。轮台县支行将高管人员作为重点,对全行员工进行了风险排查。一是强化员工行为排查。按照总行”三个规定“的要求,认真开展员工行为监督考核和不良行为排查活动。对职工、家属及关系人贷款情况集中调查,逐笔建立台账,因户制宜,分类管理。二是实施定期风险点排查制度。行领导牵头,按月组织支行、部室人员进行风险点座谈,通过各层面的查找和讨论,随时掌握操作性风险点。一旦发现问题,提前采取措施加以防范,把风险点消灭在萌芽状态。三是建立内部曝光制度。通过定期不定期调阅监控录像,对出现的各类违规操作问题进行剖析曝光,警示员工尽责履职、合规操作。同时,建立举报制度,对违规违纪责任人和管理人员一经查实,严肃处理;对坚持规章制度、勇于举报的员工给予重奖,营造遵章守纪、违规必究的良好氛围。
四、加强宣传引导,增强责任意识。一是加强合规宣传,通过向全体员工发出合规倡议、发放监督联系卡等形式,使员工了解个人操作中的职责边界和风险点,杜绝违规行为。二是定期组织开展合规风险大讨论活动,让广大员工结合各自岗位职责,对合规文化创建、合规氛围营造等提出合理化建议,提高合规操作的针对性。三是深入开展合规建设,充实专职合规人员,健全工作制度,有效提升了合规经营水*。
四、预防及化解合规风险工作等内容为确保此项工作的执行效果,邮储银行轮台县支行成立由刘芸任组长,相关部门负责人共同组成的监察工作小组,对贯穿全年的监察工作进行督促,并负责对违规违纪问题及责任追究提出建议。邮储银行轮台县支行公布了州分行纪检监察*监督、举报电话,各单位员工可通过电话或联络工作小组反映支行高管人员防范合规风险履职方面存在的问题。
五、工作还存在不足之处
虽然经过支行对高管人员防范合规风险履职情况认真检查,均未发现有违规违纪行为,但是在防范合规风险工作中,我支行还存在以下不足之处:一是理论学习不够。二是在执行上级方针政策上,有实用主义现象。三是工作深度有待进一步发掘。之所以存在以上问题,从根本上说是自己的世界观改造不够,党性锻炼不够,在思想认识和组织纪律上还要进一步锤炼。今后,要加强学习,通过持之以恒的学习,不断提高自己的理论、政治素养,注重在工作中锻炼自己的党性修养,坚持走群众路线,树立全心全意为人民服务的思想,同时加强世界观改造,从高从严要求自己,抵制一切腐败行为,使自己成为一个高尚的、有理想、有作为的优秀*员,为轮台支行的发展做出新的贡献。
报告人:xxx
20xx年x月x日
合规自查报告10
信用社的改革和发展离不开合规经营,更与防控金融风险、内部控制相伴。推进合规文化建设,必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查情况汇报如下:
一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动,提高自己的思想业务素质和职业道德水*,树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教育和警示教育,针对信用社发生的案件,认真组织开展“学、查、改”活动,以典型案件为反面教材,让全社职工充分认识到案件的严重危害性,举一反三,查找不足,切实采取措施加以整改,提高拒腐防变能力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强,没有“钉子”精神,不善于紧抓学习,自我素质提高不快;二是*学习不够深入,作为单位的一名员工,有时在单位组织的学习只在学习文件、通报案例,对一些案例案件缺乏深入分析,使学习内容与学习效果未能较好融合;三是重业务、轻学习。*时只顾忙于业务,片面强调稽核工作,冲淡了内控、安全的学习内容,使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。
二、思想上。*时能够端正经营指导思想,树立科学的发展观,正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系,坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制,提高主任办公会决策的科学性和透明度,合理安排任务指标,把案件防范纳入年度网点负责人经营目标责任制考核体系,与其他工作一起安排部署,统一考核奖惩,切实做好案件防范工作。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处,如紧迫感不强,内控优先和审慎经营的理念不够等,认真分析原因主要有三个:一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心,耐心地做职工的思想工作;二是认为我们联社的工作条件好,工资高、福利好,没那么多思想问题。三是对自己的教育不够深入,要求不够严格,存在重制度建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习,不善于做深入细致的思想政治工作,批评教育又未能及时跟踪、反馈,掌握整改情况等。
三、规章制度上。能够按照联社要求“五个必须”、“八个亲自”开展内控、安全等方面的检查和指导,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,督促当事人积极采取措施加以防范与整改,把各项制度执行到位。但同样存在许多不足,主要有:一是理论功底不够深,金融法律法规学习不够全面,所以在执行上级指示,贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象。二是因为事务繁忙,时间安排不够合理,检查指导工作力度和深度不够,使一些各项规章制度和操作规程得不到彻底落实,违规违章行为时有发生,尤其是在分社,内控制度、安全保卫方面存在不少问题。三是对基层职工的监督和教育不够,如对有些职工在考核中已经发现的缺点,未能及时中肯地指出或进行严肃地批评教育,容易使小缺点变成大错误。四是对分社职工了解不够,*时与分社负责人接触的多,与一般员工接触较少,对员工是否经商办企业、从事第二职业、赌博、买卖彩票、不正常交友等问题的了解还不够深入。五是电脑知识相对缺乏,对综合业务系统的相关规章制度和
操作规程、计算机运行安全等方面组织检查、指导的能力有限,存在薄弱环节。
四、工作作风上。善于听取不同意见,能自觉修正自己的权力观、地位观和利益观,时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下,努力以身示范,廉洁自律。能够健全民主决策制度,建立严格、明确的决策程序和办事程序,通过完善各项内控机制,充分发扬民主作风,确保各项工作的顺利开展。但工作作风有时不够扎实,缺乏主动性和创造性。一是*常制度定的严,执行时宽,只满足于开会和学习文件,对基层社督促检查落实不力,对上级的重大决策和工作部署,缺乏主动性和创造性。二是对分社出现的一些违规违章问题,处理时不是十分果断,特别是处理、处罚时,心慈手软,没硬起手腕。三是作风不够深入。*时忙业务多,抓制度少,有时到分社检查只是听听情况,未能真正深入到干部职工家中,听他们的呼声,征求他们的意见等,对员工普遍关心的热点、难点问题缺乏解决的办法和力度。
总之,通过开展合规文化教育活动学习对照,才发现自己还存在很多不足之处。为此,我将会在最短的时间内,把自查中发现的问题,对照相关的制度和操作规程进行整改,在今后的工作中,尽快克服和纠正,主要做到:
一是要与联社职工一道,深入学习有关的规章制度和操作规程,进一步提高自身遵纪守法的自觉性,增强稳健经营和案件防范的意识。
二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,克服片面的思想倾向,坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。
三是要以科学发展观为指导,树立正确的经营指导思想,要定期开展金融法律法规、内控制度和安全保卫制度的教育活动,严格按照联社序时性检查实施方案,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理、预警指标和安全保卫等方面的序时性检查工作。
四是要转变工作作风,严格按照信用社主任“五个必须”、“八个亲自”开展内控、安全等方面的检查、指导,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,加大处罚力度,督促当事人积极采取措施加以防范与整改,有效遏制案件的发生。五是要建立和落实职工行为的排查制度,密切关注职工八小时外的生活,重点关注职工是否参与经商办企业、从事第二职业、赌博、买卖彩票、不正常交友等,加强教育,对违法违规人员加大处罚力度。
六是要以这次开展合规文化教育活动学习为契机,坚持标本兼治、重在治本的原则,建立风险防范的长效机制。加强制度建设,强化监督检查,有效遏制案件高发的势头,力求将各种案件和事故隐患消灭在萌芽状态,确保我社安全、合规、稳健经营。
合规自查报告11
通过开展合规文化建设活动,使我深刻的认识到:信用社的改革和发展离不开合规经营。推进合规文化建设,必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化建设年活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补漏。
根据《WYX农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案》的要求,在第一阶段宣传动员的基础上,对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案,认真做好个人规章制操作自查,作为一名基层信用社负责人,现将自查情况报告如下:
一、学习上。我能够抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动,提高自己的思想业务素质和职业道德水*,树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教育和警示教育,能组织员工对各项规章制的学习,让全社职工充分认识到违规操作的严重危害性,举一反三,查找不足,切实采取措施加以整改,提高制度执行力。存在的主要问题是学习不够。一是自学意识不够强,没有“钉子”精神,不善于紧抓学习,自我素质提高速度还不够;二是*学习不够深入,作为单位的“一把手”,有时在单位组织的学习只在学习文件、通报案例,对一些案例案件还缺乏进一步的深入分析,使学习内容与学习效果未能较好融合;三是重业务、轻学习。*时只顾忙于业务,片面强调检查,冲淡了内控、安全的学习内容,使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。
二、思想上。*时能够端正经营指导思想,树立科学的发展观,正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系,坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。能够通过强化内部管理约束机制,提高决策的科学性和透明度,合理安排任务指标,把案件防范纳入年度网点负责人经营目标责任制考核体系,与其他工作一起安排部署,统一考核奖惩,切实做好案件防范工作。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处,如紧迫感不强,内控优先和审慎经营的"理念不够等,认真分析原因主要有三个:一是总觉得没那么多时间和精力去逐个谈心,耐心地做职工的思想工作;二是认为我们信用社的工作条件好,工资较高、福利较好,没那么多思想问题。三是对自己的教育不够深入,要求不够严格,存在重制度建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习,不善于做深入细致的思想政治工作,批评教育又未能及时跟踪、反馈,掌握整改情况等。
三、规章制度上。能够按照联社要求开展内控、安全等方面的检查和指导,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,督促当事人积极采取措施加以防范与整改,把各项制度执行到位。但同样存在许多不足,主要有:一是理论功底不够深,金融法律法规学习不够全面。二是因为事务繁忙,时间安排不够合理,检查指导工作力度和深度不够,使一些看似简单的操作仍然出现非正常操作,违规违章行为时有发生,尤其是在分社,内控制度、安全保卫方面存在一些问题。三是对职工的监督和教育不够,如对有些职工在考核中已经发现的缺点,未能及时中肯地指出或进行严肃地批评教育,容易使小缺点变成大错误。四是对网点职工了解不够,*时与分社负责人接触的多,与一般员工接触较少,由于我社人员较多,对员工八小时以外的了解还不够深入。五是电脑知识相对缺乏,对综合业务系统的相关规章制度和操作规程、计算机运行安全等方面组织检查、指导的能力有限,存在薄弱环节。
四、工作作风上。善于听取不同意见,能自觉修正自己的权力观、地位观和利益观,时刻把自己置身于党组织和职工的监督之下,努力以身示范,廉洁自律。能够健全民主决策制度,建立严格、明确的决策程序和办事程序,通过透明决策,充分发扬民主作风,确保各项工作的顺利开展。但工作作风有时不够扎实,缺乏主动性和创造性。一是*常制度定的严,执行时宽,只满足于开会和学习文件,对基层社督促检查落实不力,对上级的重大决策和工作部署,缺乏主动性和创造性。二是对分社出现的一些违规违章问题,处理时不是十分果断,特别是处理、处罚时,心慈手软,没硬起手腕。三是作风不够深入。*时忙业务多,抓制度少,有时到分社检查只是听听情况,未能真正深入到干部职工家中,听他们的呼声,征求他们的意见等,对员工普遍关心的热点、难点问题缺乏解决的办法和力度。
总之,通过开展合规文化建设年活动学习对照,才发现自己还存在很多不足之处。为此,我将会在最短的时间内,把自查中发现的问题,对照相关的制度和操作规程进行整改,在今后的工作中,尽快克服和纠正,主要做到:
一是要与全社职工一道,深入学习有关的规章制度和操作规程,进一步提高自身遵纪守法的自觉性,增强稳健经营和案件防范的意识。
二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,克服片面的思想倾向,坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手抓。
三是要以科学发展观为指导,树立正确的经营指导思想,要定期或不定期地开展金融法律法规、内控制度和安全保卫制度的教育活动,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
四是要转变工作作风,严格开展内控、安全等方面的检查、指导,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,加大处罚力度,督促当事人积极采取措施加以防范与整改,有效遏制案件的发生。
五是要以这次开展合规文化建设年活动为契机,坚持标本兼治、重在治本的原则,建立风险防范的长效机制。加强制度建设,强化监督检查,有效提高制度执行力,力求将各种案件和事故隐患消灭在萌芽状态,确保我社安全、合规、稳健经营。
自查人:
xxxx年xx月xx日
合规自查报告12
各上级主管部门:
根据xxxxxx【20xx】1xx号文件《关于开展全省小额贷款公司合规经营情况检查的通知》,我公司积极通知要求,认真开展了自查工作,现将有关情况汇报如下:
一、法人治理情况:
公司股东会、董事会、监事会、经营管理层设置齐全,运行规范,设立有信贷管理制度、货币资金管理制度、财务会计管理制度、公司业务流程、贷后管理制度、贷款计息管理制度、贷款风险管理制度、审贷分离管理制度、信贷档案管理暂行办法、内部风险管理控制制度、保密制度、公司日常人事管理制度等各项规章制度,并严格遵照执行。公司高管及各工作人员无任何违反国家、省市相关规定和公司制度的情况。
二、资金管理制度
公司运行以来,财务管理规范,资产负债表、相关账册、银行对账单等能够做到同步记录、如实反映公司经营情况。
公司按照国家规定向国家开发银行借贷有政策性配套资金,不存在向其他任何单位、个人进行社会集资、个人理财等违规融资现象。
公司于xxxx年xxx月正式获批运营,注册资本xxxx万元,主要用于个体工商户等贷款;公司年度内无重大事项变更和融入资金情况,不存在虚假注资、抽逃或变相抽逃注册自己及擅自增资、减资等违规情况。
三、业务经营情况
1、公司严格按照核准的经营范围依法开展业务。
2、公司不存在跨区域经营问题,客户群体均为辖区内个人或个体工商户。
3、利率执行情况:贷款利率严格按照国家规定,执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度内,无变相提高利率的行为,借款合同和借款利率一致。
4、贷款额度:贷款额度严格依照还款人的还款能力确定,同一借款人的贷款余额符合法律规定,不存在拆分贷款或超合同放款的情况。
5、公司自运行以来,由于监管得力、选择客户谨慎,没有出现过逾期贷款或贷款损失的情况。
6、公司不存在向公司股东及员工发放贷款的情况,担保方均为和公司无关联的第三方,不存在公司股东及员工为贷款客户提供担保的情况。
以上是我公司对合规经营情况自查的主要情况,不当之处,敬请上级部门指正、提高。
xxxxxxxx小额贷款有限公司
20xx年xx月xx日
合规自查报告13
今年以来,农行山东菏泽分行紧跟业务发展的新形势,积极探索内控合规检查工作的新方式、新手段,力推“四项转型”,全行内控合规工作不断迈上新台阶,进一步强化了员工的合规意识、责任意识和风险意识。
一、推进检查目标的转型。
随着内控制度的不断完善,直观的显而易见的风险和漏洞越来越少,以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查,已经不适应业务发展的需要,该行检查目标开始从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合20xx年各部室检查计划,调整原来的业务检查目标,业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估,合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估,法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估……从一系列的评价评估中,提高了合规检查工作的时效性和针对性。
二、推进检查职能的转型。
查找漏洞,纠正偏差是内控合规部门的职能,形式上监督,实质是服务,检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在发现各类业务问题的同时,该行侧重观察内控制度的有效性,经营活动的效益性,以促进各支行不断完善自我约束机制,实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不规范经营整治”活动中,检查人员与支行由检查与被检查的对立关系,转变为边检查、边纠正、边辅导、边扶持的关系。
三、推进检查对象的转型。
该行在抓好基层营业网点检查的同时,积极从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中,通过对被审计人职责履行情况的进行认定与评价,突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性,提高了管理者的能力,达到降低经营风险,提高管理效能与效率的目的。
四是推进检查手段的转型。从手工操作向信息化、自动化转型,多次组织培训,进行“手把手”式的辅导,努力提高全员利用内控合规管理信息系统的能力,每季度组织开展提取非现场疑点线索,组织人员诸条逐项落实。利用计算机开展合规检查,实现了向信息化、自动化的转变,不仅提高合规检查效率,节约合规检查成本,也为业务数据的安全性提供了保障。
合规自查报告14
根据银监会、省联社及联社“合规文化建设年”活动精神,本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:
一、基本情况
本人xxx,现任XXX农村信用合作联社XXX信用社客户经理。我从20xx年3月,开始接任外勤客户经理一职,自从任职以来,一直克勤克俭,战战兢兢,任劳任怨的认真完成本职工作。在自己职责范围内,对辖区内的贷户进行了全面的调查,掌握了一手的贷户资料,对外勤工作有了初步的了解。活动期间,以合规为准绳,对自身岗位履行情况方面存在问题进行深入排查,现将对信贷业务自查的一些情况,进行说明。
二、存在问题
(一)贷款管理状况及风险检查
1、贷款对象。贷款对象主要是辖区内的各农户,无违规发放现象。
2、贷款用途。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策,无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象,无发放借款用途不合规贷款。
3、贷款方式。①信用贷款方面,能做到严格控制信用贷款的发放,除小额信用贷款外,基本都落实了有效的保障措施,无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。②担保、抵押贷款方面,能严格按照《担保法》和《贷款通则》的要求,认真办理,并积极落实好有关手续。在担保贷款中绝对杜绝夫妻互保和相互担保现象
4、贷款期限。全社基本能做到合理确定借款期限,无人为缩短期限现象,并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。
5、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定,做到按照借款合同放款,无超合同放款现象。
6、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度,无变相提高利率行为,借款合同和借款利率一致。
7、贷款质量。能做到及时调整贷款形态,准确反映信贷资产质量,无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。
8、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定,用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款,对已核销的呆账贷款做到账销案存,收回的按规定冲入呆账准备。
9、贷款基础管理工作中,能做到会计凭证要素基本齐全,按合同放款,贷款形态真实,贷款有关台账登记齐全,内容完整,统计数据正确。
(二)贷款内控制度
1、实行贷款审批制度。各基层网点成立由主任、信贷员、委派会计等人员组成的贷款审批小组,负责对贷款审查和在授权范围内的贷款审批。从规避贷款的风险入手,强化科学决策,完善贷款审批程序和责任制度。贷款审贷会上充分民主,坚决杜绝一言堂,真正使得信贷管理工作更科学、更民主、更规范。
2、严格按照《信贷授权授信制度》对贷款进行授权授信管理,力争做到授权、授信额度合理。并根据各信用社的经营管理水*和不同的贷款方式进行分类授权,确定不同的贷款权限和授信额度,基本杜绝了超授权授信现象。
3、信贷人员各岗位责任制明确,信贷调查岗、审查岗、决策岗互为交叉,信贷人员对责任清收贷款实行包放包收包效益,负终身清收责任。
4、贷款催收制度。一是能认真做好到逾期贷款催收工作;二是能做好不良贷款催收,加强贷款时效性管理;三是催收方式采用多种形成,对催收通知书难以送达的,采取公证催收,确保贷款的时效不丧失。
5、积极完善好信贷档案资料管理,按照信贷管理的要求,收集齐全各种档案资料,确保档案的完整规范。
三、原因分析
农村信用社个人贷款种类多,客户数量大,获取信息的源头宽泛,严重的信息不对称使信贷人员处于有心无力的状态,往往使一笔有问题贷款得到关注时,通常已经比较严重了,其结果必然使风险产生且加剧。
四、整改措施
根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在今后的工作中,本社将严格执行信用社的各项规章制度,吸取教训,有针对性地改进存在的缺点和不足,做到有则改之,无则加勉,不断完善,踏踏实实工作,热忱服务,努力做好本社的各项工作。
从制度上防范,加强互控体系建设。制度是规范人的行为的保证,是相互控制的基础,员工之间、岗位之间、上下级之间要相互控制监督,建立一种制度防范的长效机制。建立岗位责任制,逐级追究责任,严格执行审贷分离制度。
加强监控体系建设。积极配合联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进行常规稽核的同时,还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核。加大内控制度检查,做到不留死角。对分社建立的内控制度要加大检查力度,采取定期不定期抽查,临时突击检查等多种方式,督促员工坚持制度,合规操作。这样不仅在思想上提高认识,高度重视,而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。
合规自查报告15
实收资本xxxx,公司下设工程部、财务部、销售部、办公室等职能科室。目实现销售收入xx元。
根据贵局大检查安排意见,我们重点对本企业20xx年至20xx年5月底以前的纳税情况进行了自查,自查结果为:
1、营业税检查情况:
截止20xx年5月底,本企业少缴营业税:xxx元;城建税:xxx元;教育费附加:xx元;土地增值税:xxx元;水利基金:2xxx元;少缴税的主要原因是:20xx年6月公司竞拍土地12。64亩,当时的成交价为每亩地500万元,原计划土地拿到后能尽快开工建设,加快资金回笼,但由于在拆迁过程中个别住户设置障碍,以至于拖到现在无法拆迁,加之大部分住户的安置补偿、过渡费等费用使企业资金周转出现了严重的困难,因此造成了税款的拖欠。
2、代扣税检查情况
根据税务局要求,我们对建筑企业的税收情况进行了认真的监督,并积极进行了代扣代缴,尽管如此目前还有一些问题:
①由于工程未决算,目前已付工程款xx元,工程款暂未代扣税金。
②其他由于正在办理外派证,已付xx元,暂未代扣税金。
经过自查,我们充分认识到了自己的错误,除积极补交税款外,在今后的工作中我们一定认真学习有关法律法规,学习税收知识,改正错误,遵纪守法,照章纳税,为国家富强,企业发展尽我们应尽的义务。
合规证明申请书(扩展10)
——毕业证明申请书
毕业证明申请书
在日复一日的学习、工作或生活中,大家对证明都不陌生吧,证明是我们经常用到的应用文体。到底应如何拟定证明呢?以下是小编收集整理的毕业证明申请书,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。
毕业证明申请书1
xx镇派出所:
本人姓名xx,性别x,年龄xx,民族x,身份证号:xxxx ,电话:xxxx ,因大学毕业,大学前为城镇居民户口(你以前的户口性质),故申请以城镇居民户口(和以前的一样)迁入原户
籍所在地xxxxxxxxxxx(你家户口地址),请给予办理。
此致
敬礼!
xxx
20xx年xx月xx日
毕业证明申请书2
尊敬的学校领导:
您好!我是土木系xx届供热通风与空调工程技术专业毕业生。本人在学校学习期贷国家助学贷款完成了学业。
根据湛江市人力资源和社会保障局公告,xx年湛江市普通高校毕业生报到要求,凭本人《全国普通高等学校本专科毕业生就业报到证》(以下简称《报到证》)、毕业证(助学贷款的须提供学校出具的毕业证明及贷款协议书)、身份证等三证的原件。
要完成湛江市普通高校毕业生报到,所以需要向学校开毕业证明,同时本人承诺在国家助学贷款还款规定期内还清贷款。
希望学校领导批准!
申请人:xx
日期:xx年07月16日
毕业证明申请书3
入户申请书
XX镇派出所:
本人姓名,性别,年龄,民族,身份证号:,电话:,因大学毕业,大学前为城镇居民户口(你以前的户口性质),故申请以城镇居民户口(和以前的一样)迁入原户籍所在地XXX(你家户口地址),请给予办理。
此致
敬礼!
申请人:
时间:
毕业证明申请书4
委托人:姓名xx、学号xx
身份证号
受托人:姓名xx、学号xx
身份证号
委托理由说明(详细说明):
(附:委托人与受托人身份证复印件各一份)
本人(委托人)承诺委托(受托人)领取本人的毕业证、学位证等一系列证件并办理相关离校手续,其间出现的一切法律与事实问题,由本人和受托人共同承担,特此声明!
委托人签名:
受托人签名:
xx年xx月xx日
毕业证明申请书5
尊敬的领导:
非常感谢您在百忙之中抽出宝贵的时间来审阅我的毕业证申请书!xx的一名学生,我叫xx。男,汉族,*。
时光飞逝,转眼,我的大学生涯结束已经快_年了,之前由于考核成绩未到达学校标准,故延迟毕业。原因是以前对学习的不重视,思想认识未到位,一时的失误,导致我到现在还没有拿到毕业证,这几年里心里一直像有个石头一样,几乎令我难以呼吸,为此我付出了沉重的代价,使我对以前幼稚的行为感到懊悔不已!
但我相信一个心智成熟的人,不应该一遇到挫折而就停滞不前,破罐子破摔,所以我必须补救。俗话说,亡羊补牢,为时不晚,我经过这两年的努力学习,学分已修满,计算机二级,英语四级分数都已达到学校的标准,现本人申请毕业证书,学位证书,特此申请,敬请批准!
申请人:xx
xx年xx月xx号
毕业证明申请书6
尊敬的学校领导:
您好!我是土木系10届供热通风与空调工程技术专业毕业生。本人在学校学习期贷国家助学贷款完成了学业。根据湛江市人力资源和社会保障局公告,20xx年湛江市普通高校毕业生报到要求,凭本人《全国普通高等学校本专科毕业生就业报到证》(以下简称《报到证》)、毕业证(助学贷款的须提供学校出具的毕业证明及贷款协议书)、身份证等三证的原件。
要完成湛江市普通高校毕业生报到,所以需要向学校开毕业证明,同时本人承诺在国家助学贷款还款规定期内还清贷款。希望学校领导批准!
此致
敬礼!
申请人:xxx
20xx年x月x日
毕业证明申请书7
财务处学费管理中心、学工部学生资助管理中心:
我院xxx届毕业生xx,系xx学院xx专业毕业生xxx(学号:xxx),现需办理毕业证明书(学位证明书),请财务处学费管理中心、学工部学生资助管理中心协助核查该生在校期间是否拖欠学费、贷款、教材费为盼。
(学院公章)
xx年xx月xx日
1、财务处学费管理中心:
2、学工部学生资助管理中心:
核查结果:
核查结果:
经办人签名:(盖章处)
经办人签名:(盖章处)
xx年xx月xx日
xx年xx月xx日
毕业证明申请书8
非常感谢您在百忙之中抽出宝贵的时间来审阅我的毕业证申请书!我x的一名学生,我叫xx。男,汉族,*。
时光飞逝,转眼,我的大学生涯结束已经快_年了,之前由于考核成绩未到达学校标准,故延迟毕业。原因是以前对学习的不重视,思想认识未到位,一时的失误,导致我到现在还没有拿到毕业证,这几年里心里一直像有个石头一样,几乎令我难以呼吸,为此我付出了沉重的代价,使我对以前幼稚的行为感到懊悔不已!
但我相信一个心智成熟的人,不应该一遇到挫折而就停滞不前,破罐子破摔,所以我必须补救。俗话说,亡羊补牢,为时不晚,我经过这两年的努力学习,学分已修满,计算机二级级,英语四级分数都已达到学校的标准,现本人申请毕业证书,学位证书,特此申请,敬请批准!
申请人:xx
xx年x月xx号
毕业证明申请书9
尊敬的领导:
非常感谢您在百忙之中抽出宝贵的时间来审阅我的毕业证申请书!我xxx的一名学生,我叫xxx。男,汉族,*。
时光飞逝,转眼,我的大学生涯结束已经快x年了,之前由于考核成绩未到达学校标准,故延迟毕业。原因是以前对学习的.不重视,思想认识未到位,一时的失误,导致我到现在还没有拿到毕业证,这几年里心里一直像有个石头一样,几乎令我难以呼吸,为此我付出了沉重的代价,使我对以前幼稚的行为感到懊悔不已!
但我相信一个心智成熟的人,不应该一遇到挫折而就停滞不前,破罐子破摔,所以我必须补救。俗话说,亡羊补牢,为时不晚,我经过这两年的努力学习,学分已修满,计算机二级,英语四级分数都已达到学校的标准,现本人申请毕业证书,学位证书,特此申请,敬请批准!
xxx
20xx年xx月xx日
毕业证明申请书10
xx镇派出所:
本人姓名,性别,年龄,民族,身份证号:,电话:,因大学毕业,大学前为城镇居民户口(你以前的户口性质),故申请以城镇居民户口(和以前的一样)迁入原户
籍所在地xx(你家户口地址),请给予办理。
此致
敬礼!
申请人:
xx年x月x日
毕业证明申请书11
尊敬的学校领导:
您好!我是土木系xxx届供热通风与空调工程技术专业毕业生。本人在学校学习期贷国家助学贷款完成了学业。根据xx市人力资源和社会保障局公告,xxx年xx市普通高校毕业生报到要求,凭本人《全国普通高等学校本专科毕业生就业报到证》(以下简称《报到证》)、毕业证(助学贷款的须提供学校出具的毕业证明及贷款协议书)、身份证等三证的原件。要完成xx市普通高校毕业生报到,所以需要向学校开毕业证明,同时本人承诺在国家助学贷款还款规定期内还清贷款。希望学校领导批准!
此致
敬礼!
申请人:xxx
20xx年xx月xx日
毕业证明申请书12
尊敬的领导:
非常感谢您在百忙之中抽出宝贵的时间来审阅我的毕业证申请书!我xxxxxx的一名学生,我叫xxx。男,汉族,*。
时光飞逝,转眼,我的大学生涯结束已经快x年了,之前由于考核成绩未到达学校标准,故延迟毕业。原因是以前对学习的不重视,思想认识未到位,一时的失误,导致我到现在还没有拿到毕业证,这几年里心里一直像有个石头一样,几乎令我难以呼吸,为此我付出了沉重的代价,使我对以前幼稚的行为感到懊悔不已!
但我相信一个心智成熟的人,不应该一遇到挫折而就停滞不前,破罐子破摔,所以我必须补救。俗话说,亡羊补牢,为时不晚,我经过这两年的努力学习,学分已修满,计算机二级,英语四级分数都已达到学校的标准,现本人申请毕业证书,学位证书,特此申请,敬请批准!
申请人:xx
xxx年x月xx号
毕业证明申请书13
尊敬的领导:
非常感谢您在百忙之中抽出宝贵的时间来审阅我的毕业证申请书!我xxx的一名学生,我叫xxxx。男,汉族,*。
时光飞逝,转眼,我的大学生涯结束已经快x年了,之前由于考核成绩未到达学校标准,故延迟毕业。原因是以前对学习的不重视,思想认识未到位,一时的失误,导致我到现在还没有拿到毕业证,这几年里心里一直像有个石头一样,几乎令我难以呼吸,为此我付出了沉重的代价,使我对以前幼稚的行为感到懊悔不已!
但我相信一个心智成熟的人,不应该一遇到挫折而就停滞不前,破罐子破摔,所以我必须补救。俗话说,亡羊补牢,为时不晚,我经过这两年的努力学习,学分已修满,计算机二级,英语四级分数都已达到学校的标准,现本人申请毕业证书,学位证书,特此申请,敬请批准!
此致
敬礼!
申请人:xxx
20xx年xx月xx日
毕业证明申请书14
xx镇派出所:
本人姓名_______,性别____,年龄_____,民族____,身份证号:___________,电话:___________,因大学毕业,大学前为城镇居民户口(你以前的户口性质),故申请以城镇居民户口(和以前的一样)迁入原户
籍所在地___________(你家户口地址),请给予办理。
此致
敬礼!
申请人:xxx
xxxx年xx月xx日
毕业证明申请书15
您好!
我是土木系x届供热通风与空调工程技术专业毕业生。本人在学校学习期贷国家助学贷款完成了学业。根据湛江市人力资源和社会保障局公告,xxxx年湛江市普通高校毕业生报到要求,凭本人《全国普通高等学校本专科毕业生就业报到证》(以下简称《报到证》)、毕业证(助学贷款的须提供学校出具的毕业证明及贷款协议书)、身份证等三证的原件。要完成湛江市普通高校毕业生报到,所以需要向学校开毕业证明,同时本人承诺在国家助学贷款还款规定期内还清贷款。希望学校领导批准!
申请人:武宏
日期:xxxx年xx月xx日
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